Winston 資產服務

06/08/2026

爾灣聚會場地分租
有興趣的朋友不要錯過

tel: +1.7143987218        |        mail: [email protected]        |       address: 15520 Rockfield Blvd. Unit C, Irvine, CA 92618

06/07/2026

我實在看不懂, 為什麼正規投資管道那麼多, 還是有人前仆後繼的去參加這類 類似龐氏騙局的不正規的投資, 究其原因,
*
1. 通常有高報酬吸引人
2. 通常募集人在社會上有一定名望
*
近年來國際上最有名的龐氏騙局應屬 Bernard Madoff 主持的對沖基金, Madoff 身為基金經理人、前納斯達克主席. 但他的主持的對沖基金長期作假帳, 做出一個事實不存在的高回報率，但因為報酬高而且 Madoff 本人在華爾街就是一個響叮噹的名字, 連 英國王室, HSBC 匯豐銀行, 都被騙
*
如何被免被騙, 我個人認為還是那句老話
*
"If it looks too good to be true, it is probably not true"

台中知名連鎖火鍋店「丹水滾」無預警停業後，黃姓、洪姓夫妻至中國避風頭，受害民眾累計近500人，金額恐逾50億元，隨著投資人組成自救會追討款項，這對夫妻龐大資產也曝光，一名被害人說，夫妻倆靠著多年來狠吃「人血....

06/01/2026

標普 500 (美國 500 強) 與台灣元大 50 (台灣50強)
最近一年的成長率 對比

05/31/2026

今天讀書，看到兩句話，很值得分享：

“The stock market is a giant distraction to the business of investing.”
— John Bogle

“It is a tale told by an idiot, full of sound and fury, signifying nothing.”
— Shakespeare

John Bogle 是美國投資界的重要人物，也是 Vanguard Mutual Fund 的創辦人。他一生提倡指數化投資，主張投資人應該專注於長期持有、成本控制與企業本質，而不是每天被股市的漲跌牽著走。

投資最難的地方，往往不是找到下一檔熱門股票，而是在雜音中保持清醒，在波動中維持紀律。

05/24/2026

最近在看一本書，How I Invest My Money ：Financial Experts Reveal How they Save, Spend, and Invest，作者訪問美國數十位頂尖的投資財務菁英，這些人通常幫客戶們管理了巨額的資產

但是作者不是要問他們如何管理客戶的資產，而是這些財務菁英如何管理投資規劃自己名下的財產

其中有一位財務規劃師一開始就說，他覺得很重要的一點是自己的 life style ，能否分辨 enough 跟 excess 不同？ 他小時其實家境不是太好，在學校是免費午餐的受惠者，冬天洗澡的熱水器都是簡易臨時型，但是他父母教導下，讓他們知道什麼是 excess ，而且還把 excess 的部分，捐給其他更需要的人。他開始工作之後，收入逐年增加，但是還是維持著差不多的 life style ，也可以給予他人，更體認到，父母當年的教導與給予，是難得且值得尊敬的品性

當然他也簡述自己如何達到一般老百姓的幾個財務目標，包含退休規劃，子女教育基金，prepare for what if （保險規劃）等，這些要準備好，可能才算是 enough

這人所分享的，讓我想起自己父親，也是一位樂於給予的人，也想李家同那篇文章 “我日用糧”，能夠 分辨 enough 跟 excess，不僅是財務規劃 也是人生智慧

05/21/2026

物理學上有一個原理, "作用力與反作用力". 當一物施加力量於另一物時, 另一物必將有等量的力量回復到施力一方

老美把伊朗所有軍事要點都轟了一遍, 現在伊朗反作用力來了, 發揮在地優勢, 拉攏安曼 將對荷姆茲海峽收過路費. 這麼一來油價上漲, 通膨壓力頂不住, 全球經濟都感冒

05/14/2026

N 多年前在美國東岸工作時, 碰到了八十餘年一見的龍捲風. 當地消防局長的一對千金, 車子被龍捲風拋到半空中後再落地, 不幸香消玉殞

一位好友的車子, 人沒事, 他的二手愛車卻被吹倒的樹幹給砸壞了, 當年留學生手頭都很緊, 原本十分心疼, 後來得知保險都會賠償這類損失, 心中大石頭算是落了地

今日在職進修保險執照, 才知道這類損害承保的專業名詞為 Other Than Collision (OTC) coverage, 舉凡風災, 竊盜, 地震, 火災, 暴動, 鳥擊, 撞上鹿等, 都屬於 OTC 的範圍

想起了多年前那場在東岸的龍捲風災, 為文紀念, 希望各位朋友面對任何意料之外的事件, 都能有所準備.

05/14/2026

根據 Morningstar 專欄作家 Christine Benz , 在美國生活的朋友, 有四個工作您不應該忽略

1. 定期定額投資個人退休帳號 IRA
2. 依照各人情況將適量的 IRA 的資金轉到 Roth IRA
3. 定期定額放錢到 Health Saving Account
4. 定期更新您退休帳號內資金受益人

分享給在美生活的朋友們

05/14/2026

風險管理 四大處理方式 ARRT

Avoid (避免風險),
Reduce (降低風險),
Retain (默認風險),
Transfer (轉移風險),!

不同的風險 用不同的方式管理
才能保得萬年船

05/14/2026

小陳請女朋友吃飯, 餐館訂了但是路上堵車沒趕上, 訂位被取消, 小陳只好去隔壁的麥當勞 解決晚餐. 這是風險管理

十年之後, 小陳是四口人家之主, 但有一天突然中風沒法工作, 那麼這家人以後怎麼生活, 這也是風險管理, 所以問題永遠是, 未雨綢繆了嗎?

長照險, 生前福利, 都可以幫忙管理一個家庭的財務風險! Are you ready?