19/06/2026
KHÔNG TRẢ LẠI TIỀN DO NGƯỜI KHÁC CHUYỂN KHOẢN NHẦM SẼ BỊ XỬ LÝ NHƯ THẾ NÀO?
📌 Theo khoản 1 Điều 579 Bộ luật Dân sự 2015:
"Người chiếm hữu, người sử dụng tài sản của người khác mà không có căn cứ pháp luật thì phải hoàn trả cho chủ sở hữu; nếu không tìm được chủ sở hữu thì phải giao cho cơ quan nhà nước có thẩm quyền."
⚖️ Như vậy, hành vi nhận tiền do người khác chuyển nhầm nhưng cố tình không trả lại là hành vi vi phạm pháp luật. Tùy từng trường hợp, người vi phạm có thể bị xử phạt hành chính hoặc bị truy cứu trách nhiệm hình sự.
🔹 1. Xử phạt hành chính đối với hành vi không trả lại tiền chuyển khoản nhầm
Theo khoản 2 Điều 5 và điểm đ khoản 2, điểm b khoản 3, khoản 4 Điều 15 Nghị định 282/2025/NĐ-CP
👉 Trường hợp chưa đến mức truy cứu trách nhiệm hình sự, người không trả lại số tiền chuyển nhầm theo yêu cầu của chủ sở hữu có thể bị:
💰 Phạt tiền từ 3.000.000 đồng đến 5.000.000 đồng.
Ngoài ra, còn có thể áp dụng hình thức xử phạt bổ sung và biện pháp khắc phục hậu quả
✅ Buộc nộp lại số lợi bất hợp pháp có được;
✅ Buộc trả lại tài sản chiếm giữ trái phép.
🔹 2. Truy cứu trách nhiệm hình sự
Trường hợp người có hành vi không trả lại tiền do người khác chuyển khoản nhầm theo yêu cầu của chủ sở hữu mà đủ yếu tố cấu thành tội phạm thì có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự về tội chiếm giữ trái phép tài sản theo Điều 176 Bộ luật Hình sự 2015 (sửa đổi 2017) như sau:
- Người nào cố tình không trả lại cho chủ sở hữu, người quản lý hợp pháp hoặc không giao nộp cho cơ quan có trách nhiệm tài sản trị giá từ 10.000.000 đồng đến dưới 200.000.000 đồng hoặc dưới 10.000.000 đồng nhưng tài sản là di vật, cổ vật bị giao nhầm hoặc do mình tìm được, bắt được, sau khi chủ sở hữu, người quản lý hợp pháp hoặc cơ quan có trách nhiệm yêu cầu được nhận lại tài sản đó theo quy định của pháp luật, thì bị phạt tiền từ 10.000.000 đồng đến 50.000.000 đồng, phạt cải tạo không giam giữ đến 02 năm hoặc phạt tù từ 03 tháng đến 02 năm.
- Phạm tội chiếm giữ tài sản trị giá 200.000.000 đồng trở lên hoặc bảo vật quốc gia, thì bị phạt tù từ 01 năm đến 05 năm.
Vì vậy, khi nhận được tiền do người khác chuyển nhầm, hãy xác minh nguồn gốc số tiền và tuyệt đối không sử dụng số tiền này, chủ động liên hệ với ngân hàng hoặc cơ quan chức năng để được hướng dẫn xử lý, hoàn trả đúng quy định pháp luật.
-----
Quý khách hàng cần tư vấn các dịch vụ pháp lý chi tiết vui lòng liên hệ:
VĂN PHÒNG LUẬT SƯ MINH HUY
📧 [email protected]
🌐 https://luatminhhuy.com.vn/
📞 0929.965.222
🏠 668 đường Lê Lợi, phường Bắc Giang, tỉnh Bắc Ninh
