Liuver Duran - The Trusty Lender

05/19/2026

Hace unas semanas dijimos que iba a ser virtual.
Y entonces pensé… ¿cuántas veces un cliente tuyo te trajo un caso “raro” y no sabías a quién llamar?
Préstamos de construcción. Inversión . Los que nadie quiere tocar.
Esos casos existen. Esas familias existen. Y merecen a alguien que sepa qué hacer con ellos.
Por eso este mes en Elite State lo hacemos en persona.
Porque hay cosas que se aprenden mejor cuando estás entre profesionales de élite.
📅 Mayo 21, 10 AM
🔗 eventos.thetrustylender.com
Si quieres ser ese realtor que tiene respuesta para cada cliente — ahí nos vemos.

05/18/2026

Te dijeron “pre-aprobado” y saliste a buscar casa.
Pero nadie te explicó qué significa ese papel.
Ni por qué hay personas que se pre-aprueban... y al final no cierran.
Yo lo veo todo el tiempo. 😓
La verdad es que detrás de ese “felicidades” hay 4 factores que el banco analizó en silencio — y que tú necesitas entender antes de enamorarte de cualquier propiedad.
👉 Desliza y te explico cada uno, sin rodeos.

01 — Tu ingreso
No es cuánto ganas. Es cuánto puedes comprometer cada mes. Si trabajas por cuenta propia, usan el promedio de 2 años de tus taxes. Los bonos y comisiones solo cuentan si han sido constantes.
02 — Tus deudas
Cada $100 de pago mensual te resta aprox. $10,000 de poder de compra. El carro, las tarjetas, el préstamo estudiantil... todo suma.
03 — Tu score
No es solo “calificas o no”. Tu score decide a qué programa aplicas — y directamente la tasa de interés que recibes. Hay una diferencia enorme entre 580, 620 y 740.
04 — Lo que casi nadie te cuenta
¿Tienes empleo estable de 2 años? ¿Fondos verificados para el cierre? ¿Es casa primaria o inversión? Estos detalles pueden frenar — o salvar — todo el proceso.

Antes de buscar casa, necesitas entender para qué calificas de verdad.
Si quieres dar el primer paso, entra a 👉 aplicar.thetrustylender.com — sin compromiso y sin juzgar tu situación.
¿Tienes dudas de alguno de estos factores? Escríbeme en los comentarios 👇

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05/18/2026

10:16 AMClaude responded: Te dijeron “pre-aprobado”.Te dijeron “pre-aprobado”... pero nadie te explicó qué significa ese papel de verdad.
Hay 4 factores que deciden si calificas, por cuánto y bajo qué programa. Desliza y te los explico uno por uno. 👉
¿Listo para dar el primer paso?
➡️ aplicar.thetrustylender.com
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05/18/2026

Te dijeron “pre-aprobado” y saliste a buscar casa.
Pero nadie te explicó qué significa ese papel.
Ni por qué hay personas que se pre-aprueban… y al final no cierran.
Yo lo veo todo el tiempo. 😓
La verdad es que detrás de ese “felicidades” hay 4 factores que el banco analizó en silencio — y que tú necesitas entender antes de enamorarte de cualquier propiedad.
👉 Desliza y te explico cada uno, sin rodeos.

01 — Tu ingreso
No es cuánto ganas. Es cuánto puedes comprometer cada mes. Si trabajas por cuenta propia, usan el promedio de 2 años de tus taxes. Los bonos y comisiones solo cuentan si han sido constantes.
02 — Tus deudas
Cada $100 de pago mensual te resta aprox. $10,000 de poder de compra. El carro, las tarjetas, el préstamo estudiantil… todo suma.
03 — Tu score
No es solo “calificas o no”. Tu score decide a qué programa aplicas — y directamente la tasa de interés que recibes. Hay una diferencia enorme entre 580, 620 y 740.
04 — Lo que casi nadie te cuenta
¿Tienes empleo estable de 2 años? ¿Fondos verificados para el cierre? ¿Es casa primaria o inversión? Estos detalles pueden frenar — o salvar — todo el proceso.

Antes de buscar casa, necesitas entender para qué calificas de verdad.
Si quieres saberlo, entra a 👉 iqualify.thetrustylender.com — en minutos te lo digo, sin compromiso y sin juzgar tu situación.
¿Tienes dudas de alguno de estos factores? Escríbeme en los comentarios 👇

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05/17/2026

Si una casa lleva +60 días en venta… el vendedor ya está cansado. 👀
Ese puede ser tu momento para negociar mejor precio, ayuda al cierre o hasta entrar con $0.
Da clic en el enlaces para que veas estos "diamantes".
Comenta “INFO” y te explico pre-califico sin revisar el crédito.

Homes that have been on the market for a while in Houston, Spring, Cypress - Houston, The Woodlands, Magnolia, Katy, Brookshire and Pasadena.

05/13/2026

🚨 A partir de hoy, ya aceptamos Vantage Score para préstamos convencionales con solo 3% de down payment.
Y hoy mismo viví por qué esto importa.
Un cliente llegó con su score de FICO: 689.
Revisamos su Vantage Score: 725.
Esa diferencia de 36 puntos le bajó el pago mensual $70 menos cada mes.
$70 que se quedan en su bolsillo. Cada mes. Por años.
¿Pero qué es Vantage Score?
Es un sistema de crédito separado al FICO, creado por las tres bureaus principales — Equifax, Experian y TransUnion — que mide tu historial de una manera diferente.
Considera factores que FICO a veces ignora, como pagos de renta, servicios, y un historial de crédito más corto.
Por eso muchas personas tienen un Vantage Score más alto que su FICO — y simplemente no lo saben.
Y eso cambia todo, especialmente si tienes permiso de trabajo.
Porque el convencional muchas veces es tu única opción — y si tu FICO no llega, la puerta parece cerrada.
Pero tu Vantage Score puede contar una historia completamente diferente.
Una que sí te abre esa puerta.
Si llevas tiempo creyendo que todavía no es tu momento, mándame un mensaje antes de rendirte. 📲
FICO ConventionalLoan MortgageBroker WorkPermit TheTrustyLender

05/12/2026

El tabú más grande en el crédito no es el número.
Es creer que no puedes arreglarlo tú mismo.
Muchos llegan pensando que un crédito bajo es una sentencia. Que necesitan años. Que alguien más tiene que hacerlo por ellos.
La realidad: tú tienes más poder sobre tu historial del que crees.
Con la asesoría correcta, el proceso es claro, es rápido, y sí puedes financiar tu hogar.
No te desanimes por un número. Habla primero con nosotros.
📲 Consulta gratuita. Link en bio.
LatinosQueAvanzan FinanciatuHogar CreditoNoEsObstaculo