台中房地產小姐姐溫暖的家

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13/05/2025

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24/02/2025
20/02/2025

一名網友分享,家人在去年過世,留下了幾百萬現金和中部房子一棟、土地數筆,計算遺產稅後發現竟要繳1600萬,讓他大驚「根本繳不出來」。他月薪才 39000,已婚有一名2歲小孩,在台北租屋名下無房,也沒有兄弟姊妹,因為突然的龐大遺產繼承問題,原本的生活起了大變化,貼文一出後,引起廣大網友熱議…(詳留言)

其實應該要先「感恩」要繳遺產稅,因為有遺產可以繼承,而且這份遺產的價值還不小…。

1. 這位網友 #繼承了上億的遺產:
A. 網友的家人在113年(去年)過世,當時遺產稅的免稅額為1333萬元,喪葬費扣除額為138萬元,子女扣除額56萬元(從描述上,這位網友沒有兄弟姐妹,也已成年),所以遺產至少要超過1527萬元以上才會課遺產稅。如果過世的人是父親(或母親),配偶還在的情形下,還可以多一項配偶扣除額553萬元,遺產要超過2080萬元才要課遺產稅。

B. 網友要繳納1600萬元的遺產稅,我們來推算一下,他的課稅遺產淨額是多少?依照當時遺產稅課稅稅率,5000萬元以內要繳交500萬元遺產稅,超過5000萬到1億元以內是750萬元,所以1億元要課1250萬元的遺產稅,網友繳納1600萬元,顯然課稅遺產淨額超過1億元,其中350萬元的遺產稅,是繳交超過1億元遺產的部分,由於超過1億元的遺產稅率是以20%來計算,可以回算超過1億元的部分應該是1750萬元(350/20%=1750),整個加總網友課稅遺產淨額應該是1億1750萬元。

C. 網友繼承的遺產總額,就是把免稅額、扣除額還有課稅遺產淨額加起來,就是「至少」為1億3277萬元,或1億3830萬元(配偶還在的情形)

2. 這位網友繼承的 #遺產價值,可能超過3億元!
上面遺產總額的計算只是依照稅法來計算,並不是「市價」,所以我們要來還原他所繼承遺產實際可能的市場價值。

從上面遺產稅的計算是可以知道,這位網友繼承的「遺產總額」「至少」1億3277萬元以上,扣除這位網友他的家人只留下幾百萬元的現金後,其他的「遺產總額」1億2000多萬以上,都是由不動產的「價值」計算出來的。

從遺產稅的計算方式來看,不動產並不是以「市價」(實際市場價值)來計算,不動產是以公告土地現值與房屋評定價格來計算,而網友家人留下來的遺產大部分是中部的不動產所計算出來的數目,一般說來,中部房地的市價與公告價可能有3倍左右的差距。

所以換算這位網友所繼承的遺產市價可能就是3億6000萬元(1億2000萬*3),值得感恩。

3. #遺產稅可以申請實物抵繳:
首先,遺產稅可以從「現金遺產」來做繳納,可以跟國稅局申請,即可持國稅局核發的稅單去銀行辦理,將所繼承的銀行存款來繳納遺產稅。
其餘的遺產稅額,如果應納稅額30萬元以上,以現金繳納有困難,可以用不動產向國稅局申請抵繳,由於不動產計算遺產稅是以公告價計算,抵繳時也是以公告價來抵繳。

然而土地的公告價與市價的差異,會讓繼承人不想用土地來抵繳遺產稅,因為只要繼承土地後,未來賣掉所能獲得的價格將比抵繳的稅額還高。舉例來說,有一筆土地公告價1500萬元,市價4500萬元,用這筆土地抵繳1500萬元的遺產稅,不如湊錢繳清1500萬元遺產稅後,繼承這筆土地後出售,所得4500萬元扣掉1500萬元的稅款,還有「多」3000萬元。

4. #遺產稅可以申請分期繳納:
遺產稅單核發後,如果有困難無法在法定繳納期限內繳稅時,可以在繳款期間內,申請延期2個月繳納。
應納稅額在30萬元以上,可以在納稅期限內,向國稅局申請分18期以內繳納,每期間隔不超過2個月。另外,分期繳納要依郵政儲金1年期定期儲金固定利率,分別加計利息。

5. #繳納遺產稅的錢從哪裡來?
A. 從遺產中的現金來繳納,或是實物抵繳。
B. 拿繼承人自己的錢來繳納。
C. 本案例中這位網友應繳的稅款1600萬元,如果不願意用不動產抵繳,可以先找尋不動產的買家,簽妥買賣契約書,約明買賣價款先用來繳清遺產稅,之後辦理過戶。網友或可向銀行借錢,湊足繳清遺產稅的款項。
D. 如果家人有事先以投保人壽保險的方式,指定這位網友為保險受益人,預先保留繳交遺產稅的金額,屆時,這位網友可以持除戶謄本、死亡證明書等文件向保險公司請領保險金,以保險金繳交遺產稅。

PS:遺產稅計算公式:
遺產總額 - 免稅額 - 扣除額 = 課稅遺產淨額
課稅遺產淨額×稅率 - 累進差額 - 扣抵稅額及利息 = 應納遺產稅額

#心安傳財富
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18/02/2025

5月報稅,稅額試算各項申請開跑!
⠀⠀
今年5月就要申報113年度 #綜合所得稅,所謂「 #稅額試算服務」是其中一種報稅方式,國稅局會針對去(112)年度及當(113)年度的課稅資料,篩選適用案件,主動試算稅額並提供「稅額試算通知書」給納稅義務人,同意試算內容則繳稅或回復確認就報完稅,不同意也可自行網路(含手機)報稅。
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為了在報稅前順利寄出稅額試算通知書,有3件事要請大家先確認:

1️⃣ #申請不適用稅額試算服務
就是想自行網路報稅!只要申請1次,113年度起就不會再收到稅額試算通知書。

2️⃣ #撤銷原申請不適用稅額試算服務
▸曾申請不適用而想撤銷。原本採線上申請不適用稅額試算服務者,可線上申請撤銷。
▸另外預告,明年申報114年度綜合所得稅將取消此服務,如果114年3月17日前未申請撤銷,114及以後年度將不再適用稅額試算服務。

3️⃣ #變更稅額試算通知書郵寄地址
搬家或不便收掛號信者記得更改收件地址!
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如有以上需求,𝟭𝟭𝟰年𝟯月𝟭𝟳日㊀前記得向國稅局申請,也幫忙提醒親友,維護自身權益喔!

🖥線上申請往這走:https://gov.tw/YUf
🏛臨櫃申請先下載:https://gov.tw/H7e
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更多稅額試算服務大哉問,敬請鎖定粉專😊

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01/12/2024

https://www.businesstoday.com.tw/article/category/183022/post/202305130016/?utm_source=FB&utm_medium=article&utm_campaign=241130&fbclid=IwZXh0bgNhZW0CMTEAAR2Hsg3S3fyK0rtiLZFwJ9NbR2O2gqR6gpAmUkdU4S_DeXw-qFKzm3uhMrs_aem_O8B55IH47WGbfAhrBF_8jw

申報遺產稅後要繳納400多萬,陳芳芳是一位家庭主婦,二個兒子又剛就業,一時拿不出這麼多錢繳納遺產稅,不知該怎麼辦?遺產稅是對死亡者一輩子作最後一次的課稅,稅率比較高,課稅的金額也比較大,遺產稅的納稅義務人...

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29/10/2024

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台中市西屯區楓康超市青海店店面易主了!最新實登資訊揭露,今年4月以附帶租約的方式,被林姓自然人以總價5.9億元無貸款買下,創下今年西屯實登最高總價的交易紀錄,新房東查出具有建商背景。

05/09/2024

房貸繳10年,登記在兒子名下的房子就這樣被外人拿走了?

一對老夫婦10年前買房,為了讓兒子人生過得更美好順遂,便把房子登記在兒子名下、讓兒子當包租公,就連房貸也不讓兒子揹,甚至不惜投入自己的養老金。沒想到10年過去後,兒子跟女友私訂婚約,就將房子贈與給女友,最後婚沒結成,兩人最終分手…10多年來辛苦繳房貸買的房子,就這樣變成外人的了…

這可怎麼辦啊?碰到這種事情…

幸好兒子沒有跟女友結婚!

兒子因為跟女友私定婚約,約定未來要結婚,所以送女友房子,兒子就可以向女友請求返還贈與物(房子),如果女友不還就提告。

反之,如果兒子已經跟女友結婚,婚後才離婚,就沒有辦法請求返還!

若時光倒流,相較於直接登記在兒子名下,老夫婦要怎麼樣能更有保障的處理這棟房子,又能夠給兒子美好人生的初心呢?

1. 以太太名義買房並登記在太太名下,撰寫遺囑,在人生畢業後讓兒子繼承。

2. 買房時登記在兒子名下,但房子買進來後,自益信託給媽媽,寫好信託合約並設定信託監察人,房子在信託期間就無法移轉給別人了!

父母為兒女著想出自天性,但孩子未必會完全照著我們的意思做,結果,原本要給兒女保障的財產,反而送給別人,父母如果懂得運用法律,就更能保障你的愛

#遺囑
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恩典法律事務所Glory Law Firm

註:民法第979條之1規定:「因訂定婚約而為贈與者,婚約無效、解除或撤銷時,當事人之一方,得請求他方返還贈與物。」

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