16/04/2026
“📱 Recebes €100 no MBWay de um desconhecido. Parece um engano. Devolve por educação. Acabas de branquear dinheiro, sem saber.
Não é teoria. É o esquema que a Polícia Judiciária está a investigar agora mesmo em Portugal.
Como funciona:
Os burlões enviam entre €150 e €200 via MBWay a utilizadores da aplicação e pedem depois a devolução do montante. O que parece um simples engano é, na realidade, um circuito de lavagem.
As contas de utilizadores comuns são usadas como "intermediárias", o dinheiro "sujo" entra na conta e, ao ser devolvido, é restituído como "dinheiro limpo". Tornaste-te num elo da cadeia de branqueamento de capitais.
O que diz a lei:
O branqueamento de capitais está tipificado no art. 368.º-A do Código Penal. O elemento subjetivo relevante é o dolo. Quem age de boa-fé não preenche o tipo criminal, mas a linha entre boa-fé e negligência consciente é mais fina do que parece. Se houve sinais de alerta que ignoraste, a tua posição jurídica complica-se.
Ainda pode incorrer na prática do crime de previsto no Artigo 231.º
Receptação
1 - Quem, com intenção de obter, para si ou para outra pessoa, vantagem patrimonial, dissimular coisa ou animal que foi obtido por outrem mediante facto ilícito típico contra o património, a receber em penhor, a adquirir por qualquer título, a detiver, conservar, transmitir ou contribuir para a transmitir, ou de qualquer forma assegurar, para si ou para outra pessoa, a sua posse, é punido com pena de prisão até 5 anos ou com pena de multa até 600 dias.
2 - Quem, sem previamente se ter assegurado da sua legítima proveniência, adquirir ou receber, a qualquer título, coisa ou animal que, pela sua qualidade ou pela condição de quem lhe oferece, ou pelo montante do preço proposto, faz razoavelmente suspeitar que provém de facto ilícito típico contra o património é punido com pena de prisão até 6 meses ou com pena de multa até 120 dias.
(…)
4. Se o agente fizer da receptação modo de vida, é punido com pena de prisão de 1 a 8 anos.
O que fazer:
→ Não devolvas sem contactar primeiro o teu banco.
→ Não sigas instruções de desconhecidos via WhatsApp
→ Guarda capturas de ecrã de tudo.
→ Participa às autoridades — GNR, PSP, PJ ou queixa eletrónica.
→ O teu banco pode confirmar a origem e orientar a reversão correta.
Em 2025, entraram na PJ 264 inquéritos por burla informática com transferência imediata de dinheiro. Com este único modus operandi, os criminosos não precisam hackear bancos. Precisam apenas da boa-fé das pessoas e da ausência de literacia jurídica básica.
A melhor defesa não é tecnológica. É saber o que a lei diz. Antes de carregar em "enviar".””