06/09/2026
⚖️ Środki z OFE i subkonta ZUS po zmarłej osobie – warto sprawdzić, czy przysługują rodzinie
Nie każdy wie, że po śmierci bliskiej osoby mogą pozostać środki zgromadzone w OFE albo na subkoncie w ZUS, które w określonych przypadkach podlegają podziałowi lub wypłacie na rzecz osób uprawnionych.
Co istotne – pieniądze te nie zawsze są wypłacane automatycznie. Konieczne może być ustalenie, gdzie zmarły posiadał środki, kto jest uprawniony do ich otrzymania, a następnie złożenie odpowiednich wniosków wraz z wymaganymi dokumentami.
W zależności od sytuacji środki mogą przypadać m.in. małżonkowi, osobom wskazanym przez zmarłego albo spadkobiercom. Znaczenie mają przy tym m.in. pozostawanie w małżeństwie, ustrój majątkowy małżeński, wskazanie osób uprawnionych oraz przeprowadzone postępowanie spadkowe.
W praktyce zdarza się, że rodzina przez długi czas nie ma świadomości, że może wystąpić o dodatkowe środki po zmarłym.
W ramach prowadzonej kancelarii zajmuję się również sprawami dotyczącymi ustalenia i dochodzenia wypłaty środków zgromadzonych na subkoncie ZUS oraz w OFE, w tym analizą sytuacji prawnej, przygotowaniem niezbędnych wniosków i przeprowadzeniem klienta przez całą procedurę.
Jeżeli w ostatnich latach zmarł Twój małżonek, rodzic albo inna bliska osoba, warto sprawdzić, czy pozostały po niej środki, o których wypłatę można się ubiegać.