Procedury AML

23/09/2021

Wielu z przedsiębiorców obowiązanych do stosowania procedur AML w myśl ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu nie zdążyła jeszcze oswoić się z nowymi obowiązkami wynikającymi z powyższej regulacji, a już 31 października 2021 r. w życie wchodzą nowe obowiązki!

Przedsiębiorcy obowiązani do stosowania procedur będą musieli przygotować się do:
1. dokumentowania czynności związanych z identyfikacją jako beneficjenta rzeczywistego osoby fizycznej zajmującej wyższe stanowisko kierownicze,
2. dokumentowania utrudnień ujawnionych przy weryfikacji beneficjenta rzeczywistego,
3. odnotowywania rozbieżności między informacjami zgromadzonymi w Centralnym Rejestrze Beneficjentów Rzeczywistych a informacjami uzyskanymi w toku STOSOWANIA procedur AML przy identyfikacji beneficjenta rzeczywistego
4. bieżącej i cyklicznej weryfikacji aktualności stosowanych w podmiocie obowiązanym procedur AML.

Dodatkowo podmioty obowiązane będą musiały w znaczny sposób podwyższyć stopień bezpieczeństwa pracowników w związku z procedurami anonimowego zgłaszania naruszeń ujawnionych w trakcie stosowania procedur AML.

Jak zdążyliście zauważyć dynamika zmian w regulacjach dotyczących procedur AML jest ogromna.

My póki co nadążamy, a Ty? ...a Ty nie musisz - wystarczy, że skontaktujesz się z nami, a my zadbamy o kompleksowe wprowadzenie odpowiednich procedur w Twojej firmie!

💻 proceduryaml.com
📧[email protected]
☎️+48 602 435 120

03/09/2021

‼️ Uwaga Promocja na pakiety dokumentacji AML dla księgowych❗

Teraz 2️⃣9️⃣9️⃣,- zł zamiast 3️⃣9️⃣9️⃣,- zł!

W związku z wysokim zainteresowaniem pakietami dokumentacji AML 🥰 postanowiliśmy jeszcze bardziej dołożyć sobie pracy przy realizacji zamówień 😅 i ruszyć z promocją naszego flagowego produktu - Procedur dla biur księgowych i rachunkowych 🥳

Tak też od chwili publikacji niniejszego posta, pierwsza 5-tka zamawiających Pakiet AML dla biur rachunkowych z naszego sklepu internetowego 💻https://www.proceduryaml.com/ lub za pośrednictwem 📩 [email protected] , otrzyma pakiet za 2️⃣9️⃣9️⃣,- zł netto zamiast standardowej ceny 3️⃣9️⃣9️⃣,- zł!

Promocja jest ograniczona ilościowo (5 pakietów) oraz czasowo (do 13 września 2021 r., do godz. 23:59).

‼️ Kto pierwszy, ten lepszy😎

💻 proceduryaml.com
📧[email protected]
☎️+48 602 435 120

Poznaj wszystkie niezbędne informacje na temat procedur AML

02/09/2021

Konsekwencje braku stosowania procedur AML❗️

Obecnie największym problemem ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu określanej potocznie jako ustawy AML/CFT – oczywiście obok konieczności zastosowania się do jej postanowień - jest znikomy poziom świadomości konsekwencji niestosowania się do obowiązujących przepisów wśród podmiotów obowiązanych.

Bardzo często rozmowy z naszymi Klientami przedstawiające problematykę AML rozpoczynały się od pytania: „Czy to takie drugie RODO?”. Podobieństwa związane z poziomem wymagań formalnych i konsekwencjami zaniedbań obowiązków wynikających z obu ustaw faktycznie mogą prowadzić do takiej konkluzji.

W naszej ocenie jest jednak zupełnie inaczej. Obie ustawy mają na celu ochronę zupełnie innych interesów – w przypadku RODO będzie to ochrona wyłącznie dóbr osobistych w postaci danych osobowych osób fizycznych. Ustawa o AML i CFT to zupełnie inna liga – regulacje związane z tą ustawą mają dbać o szeroko pojęte interesy fiskalne całego państwa, także w ujęciu wspólnoty europejskiej, a także w ujęciu globalnym – mają przeciwdziałać finansowaniu terroryzmu.

Nie bez znaczenia pozostaje również fakt, że wprowadzeniu RODO towarzyszyła ogromna kampania informacyjna, której próżno szukać w przypadku AML, jednak najważniejszym jest, aby samemu zdać sobie sprawę z konsekwencji braku dostosowania swojej firmy do wymogów prawnych.

Nic bardziej nie daje do myślenia od przedstawienia takiej konsekwencji – poniżej link do strony BIP Ministerstwa Finansów, na której publikowane są PEŁNE DANE podmiotów, w których wykryto uchybienia związane z brakiem stosowania procedur AML.

Przykłady? Dotyczą tak samo tych największych przedsiębiorstw jak i jednoosobowych działalności gospodarczych, np.:

- 3.700.000,- złotych kary nałożonej na jeden z polskich banków za naruszenia procedur AML,
- 500.000,- złotych kary nałożonej na jednego z największych brokerów nieruchomości za brak wdrożenia procedur AML,
- 2.000,- złotych kary nałożonej na największy w Polsce podmiot przyjmujący zakłady bukmacherskie za sam brak przeszkolenia pracownika,
- 1.000,- złotych kary nałożonej na kantor wymiany walut tylko za niedopełnienie obowiązku przekazania pojedynczej informacji Generalnemu Inspektorowi Informacji Finansowej (GIIF).

Kary, coraz częstsze i skuteczne kontrole oraz nakładanie kar jest nieuniknione, a wdrożenie procedur konieczne – zapraszamy do kontaktu celem uzyskania pełnego zabezpieczenia swojej działalności gospodarczej:
📲+48 602 435 120
📩[email protected]
💻

Poznaj wszystkie niezbędne informacje na temat procedur AML

23/08/2021

Od 31 lipca 2021 r. do wdrożenia procedur AML zobowiązani zostali również:
✅ pośrednicy w obrocie nieruchomościami 🔑🏘
✅pośrednicy umów najmu lub dzierżawy📄, w których miesięczny czynsz przekracza 10.000 Euro 🏢

Dla agentów nieruchomości, czy biur nieruchomości brak wdrożenia procedur może oznaczać m. in.:
❌ karę finansową nawet do 1 Miliona Euro 💸
❌ publikację w Biuletynie Informacji Publicznej (BIP) informacji o nałożonych karach
❌ cofnięcie licencji.

bez wątpienia pozwolą na uniknięcie negatywnych konsekwencji związanych z brakiem ich wdrożenia.

Zapraszamy do kontaktu i zapoznania się z naszą ofertą:
📲 +48602435120
📩

Poznaj wszystkie niezbędne informacje na temat procedur AML

18/08/2021

✅DARMOWY INFORMATOR AML✅

Prowadzisz biuro rachunkowe, a nadal nie wdrożyłeś procedur AML (Anti Money Laundering)❓
Przypominamy, że od 31 lipca 2021 r. obowiązek wdrożenia odpowiednich procedur AML dotyczy również Ciebie❗️

Za brak wdrożenia procedur AML narażasz się na surowe kary, takie jak:
➡️kara pozbawienia wolności do 5 lat;
➡️kary finansowe liczone nawet w milionach Euro.

Więcej informacji na temat procedur AML znajdziesz w opracowanym przez naszych specjalistów Informatorze AML/CFT dostępnym całkowicie za darmo na naszej stronie internetowej: www.proceduryAML.com.

Nie masz czasu samodzielnie zająć się kolejnym dodatkowym obowiązkiem – powierz sprawy naszym specjalistom. Dobierz pakiet AML dopasowany do Twoich potrzeb i portfela. Cena Twojego spokoju zaczyna się już od 249,00 zł netto.

Zapraszamy do kontaktu:
📲+48 602 435 120
📩[email protected]

Poznaj wszystkie niezbędne informacje na temat procedur AML

15/08/2021

Do końca tego roku nowe obowiązki związane z procedurami AML na pewno nie dadzą już odpocząć obowiązanym do ich posiadania przedsiębiorcom.🤷‍♂️ Dopiero co pożegnaliśmy czerwoną datę w kalendarzu, jaką był dzień 31 lipca 2021 r. oraz wchodzące tegoż dnia nowe obowiązki, a już rozpoczynamy przygotowania do 31 października 2021 r.📆

Właśnie 31 października 2021 r. wchodzą w życie regulacje prawne nakładające na podmioty obowiązane do stosowania procedur AML kolejne obowiązki polegające m. in na⬇️⬇️⬇️:
1.konieczności bieżącego kontrolowania aktualności wewnętrznych procedur AML i ich zgodności z najnowszymi nowelizacjami ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu,
2.konieczności odnotowywania rozbieżności pomiędzy informacjami dotyczącymi beneficjentów rzeczywistych klienta a danymi zgromadzonymi w Centralnym Rejestrze Beneficjentów Rzeczywistych
3.wprowadzenia procedur mających na celu ochronę pracowników stosujących procedury AML i dokonujących zgłoszeń w wykonaniu tych procedur.

👆🏻Obowiązki te – jak się zapewne domyślacie – również będą egzekwowane, podobnie jak samo posiadanie i stosowanie procedur AML.

Posiadamy know-how oraz gotowe rozwiązania, które pomogą Ci bez zbędnych obciążeń przebrnąć przez ogrom problemów wynikających z nowych obowiązków ustawowych.😎

Zapraszamy Cię do kontaktu:
💻https://www.proceduryaml.com/
☎️+48 602 435 120
📧[email protected]

12/08/2021

Czy wiesz, że za brak wprowadzenia i stosowania procedur AML grożą jedne z najsurowszych kar w polskim systemie prawnym w odniesieniu do przedsiębiorców❓🤔

Od kar pieniężnych liczonych w milionach Euro, przez odebranie uprawnień i koncesji, aż po karę pozbawienia wolności❗️💶👩‍⚖️

Skutecznym sposobem na uniknięcie wyżej wymienionych kar jest skorzystanie z naszej oferty, której pełną i zaktualizowaną treść znajdziecie na naszej stronie www.💻👀
https://www.proceduryaml.com/sklep

10/08/2021

Odpowiadając na Wasze potrzeby 🧐 i coraz częściej pojawiające się pytania 🤔 nasz Zespół ds. AML/CFT 🦸‍♀️🦸‍♂️ stworzył Informator AML, który objaśnia istotę problemów związanych z nowymi regulacjami prawnymi 📖 w zakresie przeciwdziałania praniu brudnych pieniędzy, a także pozwoli nadać kierunek działaniom mającym na celu wdrożenie wymaganych przez prawo procedur.

Informator stanowi ukłon w Waszą stronę i jest całkowicie darmowy 🤝, a możecie go w łatwy sposób pobrać z naszej strony internetowej, do której link znajdziecie poniżej 👇

___________________________________________________________

W razie wszelkich waszych pytań i wątpliwości pojawiających się w związku z nowymi regulacjami dotyczącymi AML jesteśmy do Waszej dyspozycji:

💻www.proceduryaml.com
📲+48 602 435 120
📩[email protected]

Poznaj wszystkie niezbędne informacje na temat procedur AML

04/08/2021

Kontynuując naszą serię z terminarzem najistotniejszych zmian w regulacjach prawnych na pewno nie możemy przejść obojętnie obok daty, dzięki której zapewne mamy okazję spotykać się właśnie tutaj: 31 lipca 2021 r.📆

Dnia 31 lipca 2021 r. weszła w życie nowelizacja ustawy o AML, która rozszerzyła katalog podmiotów obowiązanych do stosowania procedur AML w swoich firmach. Do grupy tej zaliczono między innymi praktycznie wszystkie biura księgowe w Polsce. Obok biur księgowych do stosowania procedur AML wewnątrz swoich firm zobowiązane zostały podmioty zajmujące się obrotem albo pośrednictwem w obrocie dziełami sztuki, antykami, przedmiotami kolekcjonerskimi, a także podmioty zajmujące się deponowaniem takich dzieł.
__________________________________________________

Jeśli prowadzona przez Was działalność gospodarcza znalazła się na liście podmiotów obowiązanych do wprowadzenia i stosowania procedur AML, a nie uczyniliście stosowanych zmian przed 31 lipca 2021 r., to nic straconego – ważne, żeby zdążyć nadrobić zaległości przed kontrolą 😉

Zapraszamy zatem do skorzystania z przygotowanych przez nas rozwiązań, gotowych do natychmiastowego zastosowania w Twojej firmie❗️

kontakt - ProceduryAML

03/08/2021

Na pewno zgodzicie się z Nami, że analiza przepisów prawnych, które dotykają prowadzonej przez każdego z nas działalności gospodarczej skupia się przede wszystkim na określeniu terminów wejścia w życie tak samo nowych aktów prawnych jak i zmian w tych już obowiązujących.📅

Specjalnie dla Was nasz zespół postanowił przygotować serię informacyjną , w której oznaczone zostaną najważniejsze w naszej ocenie terminy związane z ustawą AML/CFT. Ich oznaczenie jest niezmiernie ważne – będziemy mogli nadrobić zaległości lub solidnie przygotować się na nadchodzące zmiany.☝🏻

Pierwszym z takich terminów jest 15 maja 2021 r., kiedy to w życie weszła pierwsza z ważniejszych nowelizacji ustawy o AML, która zmieniła użyte w ustawie definicje:
- beneficjenta rzeczywistego,
- grupy,
- osoby zajmującej eksponowane stanowisko polityczne, tzw. PEP,
- państwa członkowskiego.
Co oznacza to dla nas❓ Przede wszystkim konieczność zweryfikowania, czy wprowadzone w naszym przedsiębiorstwie procedury AML uwzględniają definicje w nowym brzmieniu. Pamiętajmy, jak dużą uwagę ustawodawca przywiązał do aktualności stosowanych procedur AML❗️

______________________________________________________

Jeśli nie jesteś przekonany co do aktualności procedur AML w Twojej firmie, to na pewno zainteresuje Cię oferowana przez nas usługa przeprowadzenia Audytu AML. Sprawdzimy stosowane przez Ciebie procedury pod kątem ich aktualności, zgodności ze znowelizowanymi regulacjami, a także wskażemy Ci słabe punkty stosowanych przez Ciebie procedur.

Zapraszamy do kontaktu:
💻 https://www.proceduryaml.com/
☎️+48 602 435 120
📧[email protected]

03/08/2021

Czy wiesz, że❓

Obowiązujące regulacje przyzwyczaiły przedsiębiorców do tego, że kontrole związane z konkretnymi obowiązkami prowadzone są wyłącznie przez powołany wraz z danym obowiązkiem organ. Tak jak ma to miejsce m. in. w przypadku procedur RODO, które kontroluje Prezes Urzędu Ochrony Danych Osobowych. Przykłady tego rodzaju rozwiązań można mnożyć, a wszystko sprowadza się do wspólnego mianownika – wykonanie jednego obowiązku ciążącego na przedsiębiorcy kontroluje jeden organ, posiadający ograniczone zasoby kadrowe i finansowe, co niewątpliwie wpływa na liczbę przeprowadzanych kontroli.☝🏻🧐

Zupełnie inaczej skonstruowane są regulacje w ustawie o AML – do podmiotów uprawnionych do sprawowania kontroli nad wdrożeniem i stosowaniem procedur AML oprócz Generalnego Inspektora Informacji Finansowej (GIIF) dołączyli również w ramach sprawowanego nadzoru m. in. Komisja Nadzoru Finansowego (KNF) oraz - co najbardziej istotne - naczelnicy urzędów celno-skarbowych, z których kontrolami przedsiębiorcy spotykają się nierzadko.💶🔍

02/08/2021

Jesteś księgowym albo przyjmujesz od klientów gotówkę w kwocie wyższej niż 10.000Euro? A może jesteś agentem ubezpieczeniowym, prowadzisz biuro wirtualne lub też jesteś notariuszem, adwokatem lub radcą prawnym? Jeśli potwierdzasz swoją obecność na liście podmiotów obowiązanych, to znaczy, że najpóźniej od 31 lipca 2021 r. będzie ciążyć na Tobie obowiązek wprowadzenia procedur AML!

Skorzystaj z naszych sprawdzonych i gotowych rozwiązań!