13/08/2026
Zakup droższego samochodu lub nieruchomości? Sam przelew może już nie wystarczyć.
Unia Europejska przygotowuje zmiany, które od połowy 2027 r. wpłyną nie tylko na przedsiębiorców, ale również na klientów dokonujących zakupów o wyższej wartości.
Nowe przepisy AMLR rozszerzą obowiązki związane z identyfikacją klientów. Oznacza to, że przy niektórych transakcjach przedsiębiorca będzie musiał zweryfikować tożsamość kupującego, nawet jeśli zapłata nastąpi przelewem bankowym.
W praktyce może pojawić się obowiązek przekazania dodatkowych danych identyfikacyjnych, takich jak numer PESEL, NIP czy informacje dotyczące rachunku bankowego.
Nowe obowiązki mają dotyczyć przede wszystkim transakcji przekraczających 10 000 euro, ale zmienią się również zasady dotyczące części płatności gotówkowych.
Zmiany obejmą wiele branż, które do tej pory nie stosowały rozbudowanych procedur AML. Dotyczy to m.in. sprzedawców samochodów, pośredników nieruchomości, galerii sztuki, domów aukcyjnych czy części firm oferujących usługi finansowe.
Dla przedsiębiorców oznacza to konieczność przygotowania nowych procedur, przeszkolenia pracowników oraz wdrożenia rozwiązań umożliwiających prawidłową identyfikację klientów.
Warto pamiętać, że celem nowych regulacji nie jest utrudnianie zakupów, lecz ograniczenie możliwości prania pieniędzy i finansowania przestępczości.
Jeżeli prowadzisz działalność w jednej z branż objętych zmianami, dobrze już dziś sprawdzić, czy Twoja firma będzie zobowiązana do stosowania nowych procedur od lipca 2027 r.
