16/09/2023
POSTĘPOWANIE O ZATWIERDZENIE UKŁADU
Jeśli prowadzisz działalność gospodarczą i masz problemy z płynnością finansową, możesz skorzystać z procedury restrukturyzacyjnej. Jest to sposób na uniknięcie upadłości i zachowanie kontroli nad swoim biznesem.
Postępowanie o zatwierdzenie układu jest jednym z czterech rodzajów postępowań restrukturyzacyjnych, które umożliwiają dłużnikom wyjście z kryzysu finansowego. Jest to najszybszy i najtańszy sposób na osiągnięcie porozumienia z wierzycielami.
Jest to postępowanie pozasądowe, jego trwanie określone jest maksymalnie na cztery miesiące, a dłużnik w czasie jego trwania zyskuje ochronę przed egzekucyjną oraz m.in. zakaz wypowiadania przez jego kontrahentów umów o strategicznym znaczeniu dla jego przedsiębiorstwa.
W tym artykule przedstawię główne zalety i wady tego rozwiązania, a także warunki, jakie muszą być spełnione, aby skorzystać z niego.
WARUNKI
Podstawowymi wymogami skorzystania z postępowania o zatwierdzenie układu jest:
• jest posiadanie tzw. zdolności restrukturyzacyjnej. Posiadają ją przedsiębiorcy, spółki kapitałowe nieprowadzące działalności gospodarczej, wspólnicy spółek partnerskich oraz wspólnicy spółek osobowych, którzy są niewypłacalni lub zagrożeni niewypłacalnością;
• postępowanie o zatwierdzenie układu może być prowadzone jedynie wówczas, gdy suma wierzytelności spornych (których istnienie jest kwestionowane przez dłużnika) uprawniających do głosowania nad układem nie przekracza 15% sumy wierzytelności uprawniających do głosowania nad układem. Wierzytelności sporne, to wierzytelności, których np. wysokość lub istnienie jest kwestionowane przez dłużnika;
• zawarcie umowy o sprawowanie nadzoru nad jego przebiegiem z osobą posiadającą licencję doradcy restrukturyzacyjnego, która ma docelowo pełnić funkcję nadzorcy układu.
Niewypłacalność – to taki stan finansowy dłużnika, w którym utracił on zdolność do wykonywania wymagalnych zobowiązań pieniężnych.
Zagrożenie niewypłacalnością - przedsiębiorca jest zagrożony niewypłacalnością, gdy jego sytuacja ekonomiczna wskazuje, że w najbliższym czasie może stać się niewypłacalny. Zagrożenie to taki stan, w którym przewidujemy możliwość wystąpienia niewypłacalności, ale ta niewypłacalność jeszcze nie występuje. Wystarczy tu niewielki stopień prawdopodobieństwa, na co wskazuje zwrot "może stać się".
DORADCA RESTRUKTURYZACYJNY
Osoba doradcy restrukturyzacyjnego jest kluczowa, w tym postępowaniu. Poprzez zawarcie umowy z dłużnikiem doradca restrukturyzacyjny staje się nadzorcą układu. Ro¬lą nad¬zor¬cy jest przede wszyst¬kim po-moc dłuż¬ni¬ko¬wi w przy¬go¬to¬wa¬niu pro¬po¬zy¬cji ukła¬do¬wych, stwier¬dze¬nie przy¬ję¬cia ukła¬du po zebra¬niu gło¬sów wie¬rzy¬cie¬li i sporządze¬nie spra¬woz¬da¬nia, któ¬re po¬win¬no być za¬łą¬czo¬ne do wnio¬sku dłuż¬ni¬ka o za¬twier¬dze¬nie ukła¬du. Nadzorca również pełni rolę doradcy ekonomiczno-prawnego dłużnika, wspierając go w całym procesie, czuwającym nad sprawnością procedury zbierania głosów układowych oraz jej zgodnością z prawem. Nadzorca układu sporządza również tzw. spis umów o podstawowym znaczeniu dla prowadzenia przedsiębiorstwa dłużnika, które będą objęte zakazem możliwości ich wypowiadania.
PRZEBIEG POSTĘPOWANIA
Do wszczęcia tego postępowania nie jest potrzebne postanowienie sądu, zamiast tego nadzorca wraz z dłużnikiem dokonuje ustalenia tzw. dnia układowego, o czym nadzorca układu dokonuje obwieszczenia w Krajowym Rejestrze Zadłużonych („KRZ”).
Jednakże obwieszczenie to powinno być poprzedzone przez przygotowanie przez dłużnika wspólnie z doradcą restrukturyzacyjnym spisu wierzytelności bezspornych oraz spornych.
Kolejnym dokumentem, który musi przygotować dłużnik wraz z doradcą restrukturyzacyjnym to wstępny plan restrukturyzacyjny. Wstępny plan restrukturyzacyjny to dokument, w którym należy zawrzeć analizę przyczyn trudnej sytuacji ekonomicznej dłużnika, wstępny opis planowanych środków restrukturyzacyjnych, ich harmonogram oraz sprawozdanie finansowe sporządzone dla celów tego postępowania.
Ważne jest jeszcze, aby przygotować propozycje układowe. Określają one sposób restrukturyzacji zobowiązań dłużnika (np.: odroczenie terminu wykonania świadczenia, rozłożenie spłaty na raty, czy też zmniejszenie wysokości wierzytelności).
Po sporządzeniu powyższych dokumentów, nadzorca układu może dokonać obwieszczenia o ustaleniu dnia układowego (najczęściej jest to dzień obwieszczenia).
Po ustaleniu dnia układowego nadzorca układu zbiera głosy wierzycieli. Uchwała zgromadzenia wierzycieli zostaje przyjęta, jeżeli wypowie się za nią większość głosujących wierzycieli, którzy oddali ważny głos, mających łącznie co najmniej dwie trzecie sumy wierzytelności przysługujących głosującym wierzycielom. Przy czym jeżeli głosowanie nad układem przeprowadza się w grupach wierzycieli (a jest to powszechna praktyka), to układ zostaje przyjęty, jeżeli w każdej grupie wypowie się za nim większość głosujących wierzycieli mających łącznie co najmniej dwie trzecie sumy wierzytelności przysługujących głosującym wierzycielom z tej grupy.
W przypadku stwierdzenia przyjęcia układu dłużnik formułuje i wnosi do właściwego Sądu Rejonowego za pośrednictwem KRZ wniosek o zatwierdzenie układu. Postępowanie kończy się z dniem uprawomocnienia się postanowienia – o zatwierdzeniu lub odmowie zatwierdzenia układu. Po wykonaniu układu lub wyegzekwowaniu wierzytelności objętych układem sąd na wniosek dłużnika lub nadzorcy wykonania układu wydaje postanowienie o wykonaniu układu.
KORZYŚCI
Do największych korzyści postępowania o zatwierdzenie układu należy uznać:
• samodzielność i swoboda dłużnika w postępowaniu,
• postępowanie jest stosunkowo krótkie i prostsze niż inne postępowania restrukturyzacyjne,
• odblokowanie rachunków bankowych,
• ochrona przeciwko otwarciu nowych egzekucji w trakcie postępowania,
• podczas trwania restrukturyzacji zabronione jest wypowiadanie kluczowych umów, m.in. umowy kredytowej, leasingowej, pożyczki, dzierżawy, najmu,
• możliwość szybkiego porozumienia się z wierzycielami,
• możliwość redukcji części zobowiązań i wydłużenia okresu spłaty,
• nie jest potrzebna zgody wszystkich wierzycieli do stworzenia planu spłaty, który pomoże w oddłużeniu,
• restrukturyzacja zapewnia wyższy stopień zaspokojenia wierzycieli, co jest elementem motywującym do głosowania za układem (planem spłaty) dla wierzycieli
