Cueva, Vargas, Toribio, Huidobro & Asociados / Firma Legal

03/07/2025

13/03/2025

✅La SBS establece que la adquisición del seguro de desgravamen solo puede ser una condición necesaria para la contratación en los créditos hipotecarios para vivienda.
✅En el caso de los demás productos crediticios YA NO ES OBLIGATORIO (crédito de consumo, tarjetas de crédito, entre otros)
✅Las entidades financieras deberán ofrecer al menos una alternativa que no condicione la contratación de un seguro de desgravamen.
✅Asimismo, con el objetivo de garantizar el derecho de los usuarios a una elección informada, las entidades deberán comunicar esta información de manera clara y previa a la contratación del crédito.
✅De igual modo, con la finalidad de promover una mayor transparencia en los cobros que realizan las entidades financieras en representación de las compañías de seguros, las entidades financieras deberán publicar en sus portales web, información detallada sobre el costo de la prima del seguro de desgravamen incluyendo el cargo que corresponde por la comercialización que realiza la entidad financiera.
✅Se considerarán como prácticas abusivas el cobro de la prima por seguro de desgravamen de forma dividida, así como condicionar el endoso de un seguro de vida (en reemplazo de un seguro de desgravamen) al pago de la prima por adelantado, la exigencia de establecer como único beneficiario a la entidad financiera que otorga el crédito y/o dilatar la atención de las solicitudes de endoso.

21/01/2025

LA JUSTICIA COMO PROFESIÓN
Gustavo Zagrebelsky

13/05/2024

🏛📌LA CORTE SUPREMA RECOMIENDA LA IMPLEMENTACIÓN DE PROGRAMAS DE CUMPLIMIENTO.
⛔️La Sala Penal Permanente de la Corte Suprema en la Casación N° 2147-2019-Puno, hizo hincapié en que las personas naturales que se encuentren al frente de una empresa – como es el caso de los representantes legales – a fin de evitar responsabilidades civiles, penales, así como afectar los bienes de su representada como consecuencias accesorias definitivas o temporales, deberán accionar sobre los posibles riesgos en torno a la comisión de delitos adoptando medidas preventivas de protección que deslinden responsabilidad con él o los autores de un delito. Además, recomendó, por ser de suma importancia, implementar programas de cumplimiento normativo.

https://www.mpfn.gob.pe/escuela/contenido/jurisprudencia/14213_casacion_n.__2147_2019_puno.pdf

13/05/2024

⚠️⚠️SBS 1754-2024 | Norma para la prevención del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo aplicable a los notarios a nivel nacional y al Órgano Centralizado de Prevención del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo - OCP LA/FT.

https://epdoc2.elperuano.pe/EpPo/VistaNLSE.asp?Referencias=MjI4NzQ5Ni0xMjAyNDA1MTM=








Son materia del REPORTE DE OPERACIONES, las operaciones siguientes:
1. Compraventa de bien inmueble;
2. Compraventa de bien inmueble con arras confirmatorias;
3. Compraventa de bien inmueble con arras de retractación;
4. Compraventa de bien mueble;
5. Compraventa de bien mueble con arras confirmatorias;
6. Compraventa de bien mueble con arras de retractación;
7. Adjudicación por disolución de persona jurídica/sociedades;
8. Adjudicación (por otra causa);
9. Donación; 10. Donación (revocatoria de);
11. Leaseback/retroventa;
12. Anticipo de legitima;
13. Anticipo de legitima (revocatoria de);
14. Cesión;
15. Cesión de acciones y derechos;
16. Cesión de posición contractual;
17. Reversión de dominio de bien inmueble;
18. Reversión de dominio de bien mueble;
19. Transferencia de derechos mineros/concesión minera;
20. Transferencia de marca a título gratuito;
21. Transferencia de marca a título oneroso;
22. Permuta;
23. Dación en pago;
24. División y partición;
25. Declaración / reconocimiento de verdadero comprador / propietario;
26. Transferencia de petitorio minero;
27. Resolución de compraventa de bienes muebles;
28. Resolución de compraventa de bienes inmuebles;
29. Constitución de sociedad anónima;
30. Constitución de sociedad anónima abierta;
31. Constitución de sociedad anónima cerrada;
32. Constitución de sociedad civil de responsabilidad limitada;
33. Constitución de sociedad colectiva;
34. Constitución de sociedad comercial de responsabilidad limitada;
35. Constitución de sociedad en comandita;
36. Constitución de E.I.R.L.;
37. Aumento de capital;
38. Reducción de capital;
39. Transformación de sociedades;
40. Escisión;
41. Fusión por absorción;
42. Fusión por incorporación;
43. Transferencia de acciones a título gratuito;
44. Transferencia de acciones a título oneroso;
45. Transferencia de participaciones sociales a título gratuito;
46. Transferencia de participaciones sociales a título oneroso;
47. Transferencia de titularidad de E.I.R.L. a título gratuito;
48. Transferencia de titularidad de E.I.R.L. a título oneroso;
49. Establecimiento de sucursal de persona jurídica;
50. Establecimiento de sucursal de persona jurídica extranjera;
51. Disolución de sucursal de persona jurídica;
52. Disolución de sucursal de persona jurídica extranjera;
53. Reorganización de sociedad constituida en extranjero o de sucursal de persona jurídica extranjera;
54. Colaboración empresarial/ contrato asociativo (consorcio/asociación en participación/joint venture/riesgo compartido);
55. Disolución de persona jurídica/sociedades;
56. Constitución de asociación;
57. Constitución de comité;
58. Constitución de fundación;
59. Reorganización de persona jurídica (otras formas);
60. Extinción de persona jurídica;
61. Constitución de cooperativa;
62. Hipoteca (cancelación/ levantamiento de);
63. Hipoteca (constitución de);
64. Hipoteca (reducción de);
65. Hipoteca (renuncia de);
66. Hipoteca (subrogación de);
67. Hipoteca unilateral (constitución de);
68. Hipoteca (ampliación de);
69. Garantía mobiliaria (ampliación de);
70. Garantía mobiliaria (cancelación/levantamiento de);
71. Garantía mobiliaria (constitución de);
72. Garantía mobiliaria (preconstitución de);
73. Garantía mobiliaria (reducción de);
74. Anticresis;
75. Cancelación de préstamo/mutuo;
76. Cancelación/ pago de precio de venta u otra obligación (diferente a préstamo/ mutuo);
77. Fianza;
78. Levantamiento/cancelación de fianza;
79. Arrendamiento;
80. Arrendamiento con opción de compra;
81. Arrendamiento financiero (leasing);
82. Subarrendamiento;
83. Cesión de arrendamiento;
84. Usufructo (derecho de);
85. Cuasiusufructo (derecho de);
86. Uso/habitación (derecho de);
87. Superficie (derecho de);
88. Servidumbre (derecho de);
89. Poder (aceptación de);
90. Poder (ampliación de);
91. Poder (modificación de);
92. Poder (otorgamiento de);
93. Poder (renuncia de poder/cargo/facultades);
94. Poder (revocación de);
95. Poder/facultades (sustitución - delegación de);
96. Mandato;
97. Adjudicación por sustitución de régimen patrimonial del matrimonio;
98. Nombramiento de tutor;
99. Reconocimiento de hijos (nacido);
100. Reconocimiento de concebido;
101. Sustitución de régimen patrimonial (sin patrimonio);
102. Contrato de suministro;
103. Préstamo/mutuo;
104. Comodato;
105. Contrato de obra;
106. Contrato innominado;
107. Deposito;
108. Contrato de locación/prestación de servicios;
109. Fideicomiso;
110. Resolución de contrato (con efecto patrimonial);
111. Resolución de contrato (sin efecto patrimonial);
112. Otorgamiento de escritura pública de compraventa;
113. Otorgamiento de escritura pública de otros actos;
114. Otorgamiento de escritura pública de otros actos de transferencia de propiedad;
115. Opción de compra (ejercicio de) bien inmueble;
116. Opción de compra (ejercicio de) bien mueble;
117. Reconocimiento de deuda;
118. Declaración jurada de bienes y rentas;
119. Independización;
120. Acumulación de inmueble;
121. Declaratoria de fábrica;
122. Reglamento interno;
123. Rectificación de área / linderos y medidas perimétricas;
124. Instrumento rectificatorio del notario (art. 48 2do párrafo del D.L.);
125. Factoring;
126. Underwriting;
127. Sucesión intestada;
128. Apertura de testamentos cerrados;
129. Declaración de unión de hecho;
130. Separación convencional y divorcio ulterior (audiencia);
131. Separación convencional y divorcio ulterior (disolución);
132. Separación convencional y divorcio ulterior (solicitud);
133. Constitución de patrimonio familiar;
134. Extinción de patrimonio familiar;
135. Modificación de patrimonio familiar;
136. Prescripción adquisitiva de dominio bien mueble;
137. Prescripción adquisitiva de dominio bien inmueble;
138. Convocatoria a junta anual o junta general de accionistas;
139. Testamento por escritura pública (fallecido el testador);
140. Testamento cerrado (fallecido el testador);
141. Arrendamiento de inmueble destinado a vivienda - FUA D. Leg. 1177;
142. Arrendamiento de opción de compra de inmueble destinado a vivienda – FUAO D. Leg. 1177;
143. Arrendamiento de inmueble destinado a vivienda - FUAL D. Leg. 1177;
144. Otros

11/12/2023

🪙El oro es uno de los elementos más utilizados para el blanqueo de capitales y la evasión fiscal...
💰 Los sistemas policiales de control financiero en todo el mundo han visto durante mucho tiempo el comercio del oro como una vulnerabilidad clave en la lucha global contra el blanqueo de capitales.

👇👇
https://diario16plus.com/los-millonarios-y-los-criminales-se-frotan-las-manos-con-la-subida-del-precio-del-oro/

23/03/2023

CONTRATACIONES CON EL ESTADO: perspectivas desde la práctica del Derecho

La contratación pública es un ámbito del Derecho en constante construcción y
evolución. Los profesionales de esta área enfrentan el reto permanente de mantenerse actualizados, realizar interpretaciones informadas de la legislación, y adaptarla a los constantes cambios del sector, ya sea para la implementación de los contratos o la solución de controversias.


Open Access: https://repositorio.up.edu.pe/handle/11354/3254

26/02/2023

Qué es el debido proceso❓
✅El proceso «es un medio para asegurar en la mayor medida posible, la solución justa de una controversia», a lo cual contribuyen «el
conjunto de actos de diversas características generalmente reunidos bajo el concepto de debido proceso legal».
✅En este sentido, dichos actos «sirven para proteger, asegurar o hacer valer la titularidad o el ejercicio de un derecho» y son «condiciones que deben cumplirse para asegurar la adecuada defensa de aquéllos cuyos derechos u obligaciones están bajo consideración judicial».
✅En buena cuenta, el debido proceso supone «el conjunto de requisitos que deben observarse en las instancias procesales».3

El debido proceso es uno de los derechos fundamentales que se invocan con mayor frecuencia en los procesos de amparo.



👇👇

Texto completo del libro ——->https://repositorio.pucp.edu.pe/index/bitstream/handle/123456789/111919/2012-El%20derecho%20al%20debido%20proceso%20en%20la%20jurisprudencia%20de%20la%20Corte%20Interamericana%20de%20Derechos%20Humanos.pdf

09/02/2023

"Guía sobre el contenido de los Informes Periciales y su impacto en el Debido Proceso" por la Profesora Carmen Vázquez de la Universidad de Girona- España.

https://acrobat.adobe.com/link/review?uri=urn:aaid:scds:US:d27b5973-2f54-3dcc-8932-4cb2e593aff9

10/12/2022

02/11/2022

16/08/2022

MANUAL PARA RECUPERACIÓN DE ACTIVOS 2da Edición

La comunidad internacional ha respondido al desafío. Una meta clave del Objetivo de
Desarrollo Sostenible 16 de las Naciones Unidas —Paz, justicia e instituciones sólidas—
es “reducir significativamente las corrientes financieras y de armas ilícitas, fortalecer la
recuperación y devolución de los activos robados y luchar contra todas las formas de
delincuencia organizada” (énfasis añadido)1 En este objetivo se reconoce una conexión
intrínseca entre la fuga de recursos para el desarrollo a causa de los flujos financieros
ilícitos y la necesidad de recuperar los activos robados para lograr el desarrollo
sostenible. En el último decenio, la recuperación de activos se ha convertido en una cuestión crucial para el desarrollo.

👉🏽https://t.co/638wii66CY https://t.co/TMPA2yRB0u