Marcus Tan 陈键汉律师

01/09/2023

国家银行今天发文告表示，由于TNG Digital公司 (Touch & Go支付系统)违反2013年金融服务法令，以及反洗黑钱和资助恐怖主义法令底下颁布的相关政策，施予马币60万的行政罚款。

根据国行表示，Touch & Go由于未能按照反洗黑钱政策对两名受制裁人士与相关的制裁名单进行对比和尽调，导致这两名受制裁人士得以成为Touch & Go的用户。

一般上，所有持有相关牌照的金融服务业者，以及指定的非金融行业的服务业者，都受到反洗黑钱法令和有关当局颁布的反洗黑钱法规和政策的管制，例如银行、支付系统公司、基金管理公司、信托公司、借贷公司、当店 (Pajak Gadai)、乃至律师和会计师等，无一能幸免。

Touch & Go在让这两名受制裁人士成为用户/客户后，必须付上缴交马币60万行政罚款的代价。根据国行表示，Touch & Go 是没有与联合国安全理事会和马来西亚内政部制定的制裁名单进行对比和过滤。

要进行客户尽调 (KYC - Know Your Customer / CDD - Customer Due Diligence) 看起来不难，可是在考虑到合规成本 (Compliance Cost)和用户体验 (Client Onboarding Experience)的情况下，往往会出现合规不足或困难的地方，导致公司不合规，违反反洗黑钱法令和相关法令法规。

要进行客户KYC，一般会与以下的名单对照和过滤：

1. 马来西亚内政部制定的制裁名单 (Minister of Home Affairs Domestic List)
2. 联合国安全理事会制定的制裁名单 (United Nations Security Council Resolutions List)
3. 通过网上进行搜寻，看是否有相关人士的（负面/犯罪）新闻

然后再按照公司本身的合规标准程度和政策：

4. 订购可以协助进行KYC的第三方服务，例如World Check
5. 如果有完善的系统，可以植入其他国家执法机构的相关黑名单，例如美国FBI的通缉名单等

值得一题的是，要是有幸可以被列入以上所述的制裁黑名单，机率大概都是恐怖分子或威胁国家安全的犯罪分子或组织。

30/08/2023

真挚恭喜《五月雪》榮膺金馬60開幕電影！我们Marcus Tan & Co律师事务所很荣幸被委任为匠子映画和金马新导演张吉安执导《五月雪》的法律顾问。

希望《五月雪》获得广大影迷的关注和支持！

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恭賀！《五月雪》榮膺金馬60開幕電影！

《五月雪》集合了馬來西亞、台灣和新加坡三地影人團隊心血，匯流而成的作品，且有幸與侯孝賢老師監製的作品，成為雙開幕電影，適逢金馬六十花甲同慶，這一份彌足榮耀，銘感五衷。

► 世界首映：9月4日（第80屆威尼斯國際影展）

► 亞洲首映：11月9日（第60屆金馬國際影展）




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21/08/2023

感谢8TV《活力加油站》的采访，分享弃婴和公民权的问题。

https://www.youtube.com/watch?v=fxM4H7apgeA

18/08/2023

感谢8TV《活力加油站》节目的邀请，今天的录制是关于马来西亚弃婴的领养和公民权问题。我们也会分享弃婴舱 (baby hatch)的课题。


#活力加油站
#弃婴
#公民权

09/08/2023

律师事务所在必要时会招揽人才，在律师公会等线上平台刊登招聘广告。

我们收到的申请有时可谓千奇百怪，有些则百思不得其解。

有些申请者，在申请信函称自己为 "Mr / Ms X"。律师行业对于称呼有保留一定的传统，通常在官方的活动，或在法庭内称呼对方 Mr / Ms.

有些在求职电邮或信函内，会统一称呼 Dear Sirs 或 Dear (事务所的名字)。申请者可以做一些功课，去查一下老板叫什么名字，或负责招聘的合伙律师叫什么名字，这样会显得更有诚意。

求职内容可以更客制化，多了解该事务所的业务和专业方向等，然后以精简的内容告诉相关负责人为何想要进入该事务所。这样会更能吸引到负责人/老板的目光，使求职机会更高一些。

在求学要intern的或刚出来社会寻求就业机会的新鲜人可以把这些细节放在心上，使自己的application更加突出。

千遍一律或copy and paste的求职内容，很快就被刷过了，至少我可能会。

07/08/2023

当一个人的身体出了状况，我们需要医学；
当一人的灵魂出了问题，我们寻求神学；
当社会出了问题，我们需要法学。

法律的存在是为了解决社会问题，如果没有惩罚，也许会出现更多社会乱象。而惩罚，是双面的。

有一个医疗集团，被某大集团收购了，成为大股东。可是，由于种种因素，包括在赶鸡赶鸭赶时间，在没有律师代表的情况下，在思绪很混乱的情况下，在合作细节还没谈清楚的情况下，创始人和其他股东签了股权买卖协议。

完成交易后，大股东行使影响力和决策权，使得原本是创始人在掌舵的生意操作被受影响。创始人前来寻求法律咨询和协助，如何以最少损失的情况下退场。

（咨询过程就必须保密了）

我个人认为创始人始终拥有一定的商业责任，确保自己在清楚所有条件条款的情况下才做决定，如果涉及法律责任或高金额的交易，更应该寻求专业咨询，保障自己的权益，免得得不偿失，赔了夫人又折兵。

目前进退两难的状况也是一种惩罚，而法律仅仅是最低的道德标准。

28/08/2021

Glad to be part of this exciting venture between Zebra Studio and Tremendous Entertainment, where the team will co-produce 12 Glocal Films (Local Produced, Global Publication). The shooting of all 12 films will take place in Malaysia, with local dialects and diversified genres. Siapa mau jadi artist boleh pm tepi, saya bagi kontrak.

很高兴可以成为由Zebra Studio和Tremendous Entertainment组成的合作团队，团队将开拍多达12部一系列的本土制作电影。12部电影的拍摄将100%在本地进行。有谁想要成为艺人的吗，我给合约。

16/07/2021

针对最近发生一些人在接种疫苗后收到工作人员的骚扰信息，我写了这一篇文章，分享咱们每天都在使用的MySejahtera应用程式内的个人资料安全性，以及2010年个人资料保护令是否有提供任何保护。

In this MTC Insights, I wrote about the issues of personal data stored in MySejahtera, a Covid-19 contact tracing application developed by the Government of Malaysia against the Malaysian Personal Data Protection Act 2010.

In this MTC Insights, I wrote about the issues of personal data stored in MySejahtera, a Covid-19 contact tracing application developed by the Government...