03/07/2026
💸 Žmogus naudojamas kaip tarpininkas nusikalstamoje pinigų schemoje.
💻 Socialinėse platformose jau ilgą laiką plinta pasiūlymai lengvai užsidirbti: darbas iš namų, laisvas grafikas, jokių investicijų, jokių pardavimų. ⚠️ Tačiau neretai už tokių pasiūlymų slepiasi vadinamosios „pinigų mulo“ (ang. money mule) schemos.
🔁 Paprastai asmeniui pasiūloma naudoti savo „Revolut“ ar kitą banko sąskaitą svetimų pinigų gavimui, pasilikti dalį sumos kaip atlygį ir likusias lėšas persiųsti nurodytiems gavėjams.
🚫 Iš pirmo žvilgsnio tai gali atrodyti kaip paprasta administracinė ar logistinė veikla, tačiau iš tikrųjų tokios operacijos gali būti susijusios su lėšomis, gautomis iš sukčiavimo ar kitų nusikalstamų veikų.
‼️ Paprastai tokių schemų organizatoriai sau naudoja suklastotus, perimtus ar netikrus socialinių platformų profilius ieškant tarpininkų pinigų gavimui.
⚙️ Schema veikia taip:
➡️ sukčiai socialiniuose tinkluose, skelbimų portaluose ar kitose platformose siūlo parduoti prekes, kurių iš tikrųjų neturi ir neketina pristatyti;
➡️ pirkėjai sąžiningai perveda pinigus, tikėdamiesi gauti prekę, tačiau vėliau lieka ir be pinigų, ir be prekės;
➡️ tam, kad būtų sunkiau nustatyti tikruosius organizatorius, pirkėjų pinigai nukreipiami ne į sukčių sąskaitas, o į trečiųjų asmenų sąskaitas, tam ir pasitelkiami tarpininkai (pinigų mulai);
➡️ tarpininkai perveda gautas pinigų sumas organizatoriams:
⬇️ dažniausiai į tarptautines bankų sąskaitas valstybėse, kuriose nėra valstybių teisinio bendradarbiavimo susitarimų tam, kad atsekti organizatorių tapatybes;
⬇️ arba pinigų gavimui užsienio valstybėse naudojami kitų tarpininkų duomenys ir dėl sudėtingos schemos naudojimo organizatorių tapatybės taip pat neatsekamos;
⬇️ tokiu būdu sukčiai nutraukia pinigų judėjimo grandinę ir paslepia savo tapatybę;
➡️ būtent todėl pirmasis asmuo, kurį mato nukentėjusieji, bankai ir teisėsaugos institucijos, dažnai būna tas, kurio vardu registruota sąskaita, į kurią buvo pervesti pinigai už prekę;
➡️ nukentėjusysis banko išraše mato konkretų vardą, pavardę ir sąskaitos numerį, todėl natūraliai mano, kad būtent šis asmuo gavo jo pinigus už prekę.
👮♀️ Nors kiekviena situacija vertinama individualiai ir kaltę turi nustatyti tik kompetentingos institucijos, praktikoje tokiems tarpininkams tenka aiškintis teisėsaugai, teikti paaiškinimus dėl atliktų operacijų ir įrodinėti, kad jie nėra bendrininkai, o patys tapo schemos dalimi nevisiškai suprasdami jos esmę.
‼️ Tokiose schemose dalyvaujantys tarpininkai dažnai patys tampa nukentėjusiaisiais, nes:
⭕️ negauna žadėto atlygio;
⭕️ praranda prieigą prie banko ar mokėjimo paskyrų;
⭕️ susiduria su sąskaitų įšaldymu ar apribojimais;
⭕️ gali būti įtraukti į finansų įstaigų rizikos vertinimo sistemas;
⭕️ sulaukia teisėsaugos institucijų dėmesio dėl per jų sąskaitas vykdytų operacijų.
❌️ Tačiau praktikoje dažnu atveju tokie tarpininkai taip pat patys turi atlyginti žalą, kurią patyrė prekių negavę nukentėjusieji, nes tikrieji organizatoriai yra neatsekami.
📢 Šiandien tai perskaitėte jūs. Rytoj tokį pasiūlymą gali gauti jūsų artimasis, draugas ar vaikas. Todėl apie tokias schemas verta kalbėti ir įspėti vieni kitus.