Studio Legale BG&P-Bozzelli, Galateri di Genola & Partners

25/10/2025

🪧 🚦 Segnalo ai miei contatti l’evento formativo gratuito organizzato dalla "Commissione Antiriciclaggio & Compliance del Consiglio dell’Ordine degli Avvocati di Napoli", dal sottoscritto coordinata, previsto per il prossimo 7 novembre 2025 dalle ore 9 alle 17:30 presso la Sala di lettura storica della Biblioteca A. De Marsico nell’antico Tribunale di Napoli, Castel Capuano.

🪑 La giornata formativa si svolgerà esclusivamente in presenza, ha come oggetto l’ “Antiriciclaggio per gli Studi legali (adempimento degli obblighi e prevenzione delle sanzioni)”; consente di assistere alle esposizioni da parte delle più alte Autorità nazionali in materia e di partecipare al dibattito sui pericoli e le problematiche connesse al fenomeno AML/CFT del riciclaggio e del finanziamento del terrorismo e della proliferazione delle armi di distruzione di massa. L’informazione e la formazione riguarderanno poi la necessità di adempimento degli obblighi antiriciclaggio da parte degli Avvocati, in quanto soggetti obbligati, e della necessità di strutturare i presìdi da adottare negli Studi legali.

Sull’argomento, i componenti della Commissione Antiriciclaggio del hanno elaborato una Guida per la classe forense, contente moduli e schemi, con l’obiettivo di agevolare la conoscenza e l'applicazione degli obblighi normativi, prevenire e affrontare i controlli ispettivi della GDF, effettuare SOS, prevenire le sanzioni del MEF ed eventualmente porvi rimedio.

📚 L’evento attribuisce ben 8 crediti formativi (di cui 3 in materia obbligatoria), consentendo all’ Avvocato di completare l’impegno annuale e di adempiere alla formazione obbligatoria prevista dal d.lgs 231/2007. In più, ai partecipanti sarà consegnata una copia gratuita della GUIDA ANTIRICICLAGGIO PER GLI AVVOCATI (volume di circa 270 pagg. edito da LegisGiuridica, a cura di G. Bozzelli) https://legisgiuridica.it/prodotto/guida-antiriciclaggio-per-avvocati/ (✳️)

(✳️) Attenzione: la copia del libro sarà consegnata solo ai partecipanti al convegno che ne avranno fatto espressa richiesta, inviando email all’indirizzo: [email protected] (il volume sarà consegnato al termine del Convegno).

Relazioneranno alcuni tra i massimi esperti della materia, tra cui , , , , , , Gianluca Bozzelli. Modererà il noto giornalista de . Hanno contribuito all'organizzazione a alla pubblicazione anche , e

03/10/2025

CESSIONE DEI CREDITI IN BLOCCO COME CESSIONE DI RAMO D’AZIENDA: CHERRY PICKING DELL’ART. 58 T.U.B.
1 ottobre 2025
di Gianluca BOZZELLI

A molti sorprende il rinvio che la Legge sulla cartolarizzazione (art. 2 L. 130/99) opera in relazione all’art. 58 del Testo Unico Bancario, che governa la cessione di aziende o rami di aziende bancarie (rapporti giuridici in blocco).

Gli interpreti – giudici, avvocati e operatori – non pare abbiano ancora ben compreso le ricadute di questo rinvio, limitandosi al c.d. cherry picking: invocano la normativa di rinvio solo per poter beneficiare dell’estensione dei privilegi e delle garanzie riconosciute dall’ordinamento bancario alle cessioni previste dal Testo Unico Bancario.

Leggi l'ultimo articolo dell'avvocato Gianluca Bozzelli su Risk & Compliance Platform Europe

CESSIONE DEI CREDITI IN BLOCCO COME CESSIONE DI RAMO D’AZIENDA: CHERRY PICKING DELL’ART. 58 T.U.B. 1 ottobre 2025 di Gianluca BOZZELLI 🫨 A molti sorprende il rinvio che la Legge sulla (art. 2 L. 130/99) opera in relazione all’art. 58 del Testo Unico Bancario, che governa ...

04/09/2025

Su ilGiornale di oggi, l'articolo di Felice Manti dal titolo "Crediti deteriorati da MPS ad AMCO scoppia la grana BancaToscana" vengo citato per la mia pubblicazione 2024 "Cartolarizzazioni: manuale teorico-pratico per il giurista (Legislazione Tecnica 2024)". Il Trib. Massa, G.M. dott. Pellegri, sent del 28.8.2025 dichiara apertis verbis che per la prova della titolarità del credito servirebbe anche l'"annotazione" in Registro imprese (espressione atecnica che non richiama la lettera del comma 2 dell'art. 58 hashtag che parla di "iscrizione"): "Nonostante le contestazioni dell’opponente, la convenuta opposta non produce alcun documento atto a dimostrare la successione a titolo universale tramite fusione per incorporazione (quali: atto di fusione, pubblicazione in Gazzetta Ufficiale, annotazione sul registro delle imprese ovvero qualsiasi altro documento atto allo scopo), avvenuta fra la creditrice originaria, Banca Toscana Spa e la società incorporante, Banca MPS Spa. Non essendo dimostrato che MPS sia effettivamente divenuta titolare del credito, in quanto non risulta provata la suddetta fusione per incorporazione, risulta superflua ogni
indagine sulla successiva operazione di scissione parziale con cui MPS stessa si è scissa cedendo parte delle proprie attività e passività all’odierna convenuta opposta. Non essendo provata la titolarità del credito, tutte le altre questioni devono intendersi assorbite e l’opposizione accolta". Nel caso di specie è mancato addirittura l'atto di fusione per incorporazione … Avanti così, verso l'applicazione della legge! https://www.linkedin.com/posts/gianluca-bozzelli-5118413b_crediti-deteriorati-mps-activity-7369300325775720451-nx7x?utm_source=social_share_send&utm_medium=member_desktop_web&rcm=ACoAAAh9HZ0Bv-WkQBp1GNgGTLp7MqQGfaB7hZw

09/07/2025

💢 Cartolarizzazioni e esternalizzazioni di funzioni. Come nel gioco dell’oca, si tenta di tornare alla casella di partenza?

🛒 Se non fosse drammatica la crisi delle economie familiari e delle imprese italiane (specie per un certo abuso dei finanziamenti garantiti dallo Stato), si potrebbe dire che i protagonisti della vicenda delle delle giocano, confondendo le regole e cercando il a tutti i costi

🪂 Si tenta l'ultima carta per la definitiva della gestione dei crediti in , ma la forzatura interpretativa - tra possibilità di di mere funzioni e divieto di attività riservate dalla legge - ha le ore contate 🛑

🗣️ I nuovi (art. 114.5 ) dovranno farsi autorizzare da con ’inclusione nel nuovo albo, non sarà necessario per i dei fare alcuna richiesta, in quanto trattasi già di soggetti ( e #106), per riserva attività di cui all'art. 2 l. , che oggi viene ampiamente confermata.

🚦 Gli ex art. potranno proseguire la propria attività senza particolari interferenze, purché fuori dalle aule di ⚖️

📚 Per approfondire, cfr. BDI, Disposizioni di vigilanza Circ. 288/2015 (Titolo III); BDI, Servicers in operazioni di cartolarizzazione. Profili di rischiosità e linee di vigilanza dell’11.11.2021 e BDI, Provv. 12.12.2023. Della questione mi ero già occupato qui ↘️ G. BOZZELLI, Cartolarizzazioni: manuale teorico-pratico per il giurista, Legislazione Tecnica, Roma, 2024, pp. 39-53 e pp. 155-205 e qui ↘️ G. BOZZELLI (2024) “Dal Dominus al domino: procure, soltanto procure nelle cartolarizzazioni” in Risk & Compliance Platform Europe

💢 Cartolarizzazioni e esternalizzazioni di funzioni. Come nel gioco dell’oca, si tenta di tornare alla casella di partenza? 🛒 Se non fosse drammatica la crisi delle economie familiari e delle imprese italiane (specie per un certo abuso dei finanziamenti garantiti dallo Stato), si potrebbe di...

20/02/2025

💡Sono molto lusingato di essere stato chiamato a intervenire in questo Convegno molto prestigioso, che si terrà il prossimo 24 febbraio 2025 nell’aula Arengario del Palazzo di Giustizia A. Criscuolo di Napoli, per discutere di e ruolo dei professionisti.

🫵🏻 Per gli avvocati, il mio intervento sarà informativo e di stimolo all’adeguamento: la ha un costo e richiede notevole impegno (innegabili), ma si può e si deve fare, non è impossibile!

✅ Invito tutti i miei contatti a partecipare e ringrazio per la diffusione.

https://www.linkedin.com/posts/gianluca-bozzelli-5118413b_giustizia-napoli-antiriciclaggio-activity-7298258512944545793-pOep?utm_medium=ios_app&rcm=ACoAAAh9HZ0Bv-WkQBp1GNgGTLp7MqQGfaB7hZw&utm_source=social_share_send&utm_campaign=copy_link

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02/02/2025

È stato un grande onore essere invitato al convegno organizzato da - Istituto di Ricerca e Formazione Antiriciclaggio che si è tenuto venerdì 31 gennaio scorso, presso la protomoteca del Campidoglio a Roma.

Tra relatori illustri e tutte le Autorità in materia (da AMLA a UIF, a GDF, DNA, alle Commissioni degli ordini professionali, al CCBE, ecc.), spicca il preparatissimo e carissimo amico, notaio Marco Antonelli, segretario e co-fondatore dell’Istituto, al quale si deve larga parte del successo dell’evento e al quale personalmente devo il reclutamento tra i componenti del Comitato scientifico dell’istituto.

È stata un’occasione di incontro importante, per ascoltare, riflettere, chiarirsi, organizzarsi e conoscere personalmente tanti esperti, finora conosciuti solo virtualmente. Non poteva mancare l’incontro con l’ altrettanto preparatissimo e carissimo amico MICELI.

Ha valorizzato l’evento la presenza della mia carissima socia e Collega di Studio Laudiero e quello della carissima Bassolamento, Segretario della Commissione Antiriciclaggio del Napoli che mi onoro di coordinare.

Ad maiora!

24/12/2024

📚Suggerisco ai miei contatti di leggere il mio ultimo articolo su Risk & Compliance Platform Europe :
DAL DOMINUS AL DOMINO: PROCURE, SOLTANTO PROCURE NELLE CARTOLARIZZAZIONI

💭Effettivamente, uno pensa: beh la cartolarizzazione è una cessione in blocco di crediti, il contratto principale sarà la cessione, ossia la vendita. 👎🏻

👻 Invece, nell’analizzare l’operazione, si ritrova che la cessione è un ectoplasma (nel senso processuale, vi è solo la sensazione che esista) mentre sono reali e tangibili quantità seriali di procure: di gestione, ✍🏻di mera funzione, 🎲sub-deleghe di dubbio valore, ⚖️procure ad litem, deleghe di sostituzione in 👨🏼‍⚖️udienza. Per non parlare poi del ginepraio di forme🥗: procure speciali e generali, messe un po’ a casaccio, a volte speciali per attività da svolgere in forma generalizzata (quando lecita🏴‍☠️), oppure generali anche se per uno specifico atto.

🏁In definitiva, ci si trova di fronte a un domino di deleghe in cui l’inefficacia o invalidità di una ( simul stabunt simul cadent ) ⛓️‍💥rischia di far collassare l’operazione. 🧨

🎅Insomma, è proprio il caso di dire, per quest’anno nelle operazioni di cartolarizzazione, caro Babbo Natale portaci una bella 🎁procura fatta bene che ci consenta una tantum di delegare, di sub delegare e sub- sub- delegare in tranquillità …

🎄Buon Natale a tutti: procuratori e non …



https://www.riskcompliance.it/news/dal-dominus-al-domino-procure-soltanto-procure-nelle-cartolarizzazioni/

28/11/2024

✅Evento davvero molto interessante, si è tenuto oggi presso la prestigiosa storica biblioteca De Marsico in Castel Capuano, storica sede del Tribunale di Napoli e casa degli avvocati partenopei da secoli (Biblioteca Castel Capuano ) dal titolo “Il diritto del minore alle relazioni familiari: sottrazione internazionale psico affettiva e fisica del figlio”.

✅ Magistralmente organizzato dalla Commissione Diritto dei Minori del Consiglio dell’Ordine degli Avvocati di Napoli, coordinato dalla bravissima Collega Cecilia Gargiulo. Complimenti alla nostra Francesca Galateri di Genola organizzatrice di spicco nella Commissione diritto minori e curatrice dell’opera presentata in occasione dell’evento, dal titolo “Diritto del minore alle relazioni familiari”, ed LegisGiuridica, Roma, novembre 2024, €.19. Hanno partecipato attivamente, per lo Studio legale BG&P- ufficiolegale.com, anche Titta Laudiero e Maria Ambrosino (anche come autrice di un contributo nella pubblicazione).

✅Lo sponsor editoriale Legislazione Tecnica ha contribuito in maniera significativa al successo raggiunto, a livello scientifico e di partecipazione: a Dino de Paolis, a Rosalisa Lancia , Antonio Revelino i più sentiti ringraziamenti per aver assecondato dato il progetto editoriale.

14/11/2024

💸 Perché ancora si discute dell’applicazione delle disposizioni nell’ambito del civile di di beni ⁉️

🇪🇺 Manca chiarezza nella disciplina e coordinamento tra norme, unionale, nazionale, interpretazioni e prassi applicative 🖇️

💡E se malintenzionati scegliessero dove andare a fare la spesa tramite il sistema delle a seconda dei controlli antiriciclaggio attuati da ciascun ?

💭 Ci avevi mai pensato al di ‼️

⤵️ Ne parlo qui, nell’ultimo articolo di Risk & Compliance Platform Europe

https://www.linkedin.com/posts/gianluca-bozzelli-5118413b_teniamo-famiglia-giudici-dellesecuzione-activity-7262881271930900482-77qJ?utm_source=combined_share_message&utm_medium=ios_app&utm_campaign=copy_link

26/10/2024

Amministrazione giudiziaria di noto istituto di credito (Trib. Milano, decr. del 22 ottobre 2024)

🤫🤯 Pur davanti alla straordinarietà dei fatti giuridicamente rilevanti, molti non sono rimasti sorpresi, almeno non quanto i media si auspicavano.

🫨 Non è mia intenzione effettuare qui un commento tecnico al provvedimento (che sarà sicuramente oggetto di indagine dottrinale nelle riviste specialistiche),ma proporre alcune riflessioni che vengono spontaneamente dal confronto con l’attività di studio quotidiana.

☝🏼👇🏻Chi lavora, suda, piange e gioisce quotidianamente con le aziende e la clientela bancaria, si accorge di come il provvedimento tracci un quadro più ampio di grandi anomalie del italiano, incluse la procedura di erogazione e di dei .

🚨Il provvedimento del Tribunale di Milano stimola, sotto questo profilo alcune ulteriori riflessioni, rispetto a quelle già evidenziate da diverse parti:

🤑 Fallimento trattative. Si comprende meglio perché le banche rifiutano spesso le trattative per il rientro di esposizioni: la risposta è negli atti del . Perché mai tentare di agevolare il rientro in bonis del , quando è così comodo escutere la garanzia statale (tanto paga pantalone). È sana e questa?

🏦 Banca d’Italia. È adeguato l’intervento dell’Autorità di , non tempestivo e privo di efficacia persuasiva della sanzione? e intervengono tardi rispetto al rilevamento della cattiva gestione bancaria;intervengono male e l’Autorità impiega un anno per irrogare una sanzione priva di capacità persuasiva (100k). In definitiva, non si ottiene alcun risultato: o si cambia strategia o si cambiano gli uomini!

💸💶 . Come si può mai pensare che vengano effettivamente controllati indirettamente i non vigilati, diversi da banche o dagli iscritti all’ (delegati in esternalizzazione di funzione), o addirittura le (ex ) se già gli stessi intermediari bancari finanziari non subiscono gli effetti persuasivi del controllo e della minaccia della sanzione dell’Autorità di vigilanza nè il rischio reputazionale? Ci vorrebbe un po’ di pudicizia in certe affermazioni: la legge è chiara, la riserva di attività pure!

⚠️☣️⛔️ Rischi operativi e condizioni di erogazione. Occorre estendere l’indagine (e non è detto che non sia già stato fatto) dalla mera dimensione soggettiva del fenomeno (ovvero a chi hanno dato i soldi), a quella oggettiva.

🎱Caro amministratore giudiziario, siamo proprio sicuri che poi i finanziamenti amichevoli non abbiano anche beneficiato di condizioni economiche più favorevoli rispetto a quelle generalmente praticate alle aziende che non hanno santi in paradiso?

🍀Non la invidio affatto e le auguro buon lavoro

Tribunale di Milano, sezione autonoma misure di prevenzione, decreto 22 ottobre 2024 Presidente estensore dott.ssa Paola Pendino, Giudici dott.ssa Giulia

20/10/2024

💐 Siamo fiori di un unico Prato … un’altra famiglia salvata (almeno per ora), un altro tassello nel complesso puzzle delle Cartolarizzazioni di crediti …

📣🔊TRIBUNALE DI PRATO, ORD. DEL 09.10.2024, NON CONCEDE PROVVISORIA ESECUZIONE A DECR. ING. EMESSO NEI CONFRONTI DEI SOCI DI UNA SNC: MANCA LA PROVA DELL’ACQUISTO DEL CREDITO DA PARTE DELLA CESSIONARIA RICORRENTE. S’IMPONGONO I PRINCIPI PIÙ VOLTE AFFERMATI.

⚖️📚Nel caso in esame, ci siamo trovati dinanzi ad una cessionaria che avrebbe acquistato il credito nei confronti dei nostri clienti a seguito di una catena di plurime cessioni.
A fronte della nostra richiesta di necessario deposito del contratto, al fine di verificare preliminarmente l’esistenza della cessione invocata — oltre che l’inclusione del credito in discussione nella predetta operazione — la ricorrente ha prodotto documentazione che in ogni caso non è stata ritenuta sufficiente dal Tribunale (così come da noi evidenziato nel corso della fase istruttoria).
Il Giudice ha espresso le seguenti considerazioni:

❌La Gazzetta Ufficiale non è prova sufficiente

❌I contratti di cessione depositati richiamano allegati non prodotti in giudizio

❌L’elenco dei crediti ceduti è un mero documento interno prodotto dalla stessa cessionaria che nulla prova circa l’effettiva cessione

❌Il possesso del contratto originario e/o dell’estratto conto non è prova sufficiente a dimostrare la titolarità del credito

😌 Manca ancora l’affermazione del primo degli obblighi di cui al 58 comma 2 TUB, ma confidiamo che — a furia di ripeterlo — qualcuno prima o poi troverà il coraggio di rileggere il dettato normativo a voce alta.

09/08/2024

‼️ Nelle cartolarizzazioni di crediti nulla è scontato, tutto è problematico.

‼️ Il sistema del recupero dei crediti in Italia sta subendo delle forti pressioni di modifica. Eppure:

👉🏻 Non è scontato che un credito specifico sia stato acquisto all’interno di un blocco ceduto in un’ operazione.

👉🏻 Non è agevolmente individuabile il titolare effettivo del credito, legittimato ad agire e a incaricare, considerando che il cedente (specie quando dichiara di non essere più titolare) non potrà più rivendicare di essere il creditore.

👉🏻 Non è scontato che il credito abbia effettivamente la consistenza dichiarata negli atti di cessione, quasi mai versati negli atti del , contrariamente a ogni regola processuale.

👉🏻 Non è scontato che il credito sia stato effettivamente venduto, in base a un’operazione di True Sale, ovvero una che a livello europeo oggi è definita , ovvero e (espressione, quest’ultima che piace tanto anche alla di italiana, come si legge nella nota sentenza a S.U. sull’ alla , appunto standardizzato).

👉🏻 Non è scontato che l’attività di recupero del credito ceduto possa essere esercitata da chiunque si dichiari incaricato all’incasso.

🙏🏻Grazie a &Compliance per aver ospitato le mie riflessioni estive.

Buona lettura e buone vacanze 🏖

📚 https://ltshop.legislazionetecnica.it/schedaprodotto.asp?id_catal=2331&err_code=NOCK

🔗 https://www.linkedin.com/posts/gianluca-bozzelli-5118413b_ingegneria-finanziaria-e-limiti-processuali-activity-7227683004389748737-AGpf?utm_source=combined_share_message&utm_medium=member_ios