Torrelio & Asociados Abogados

29/12/2025

Normativa ETF en Bolivia: claridad regulatoria para decisiones estratégicas.

El marco normativo boliviano ya es explícito:

"cuando la tecnología intermedia valor, deja de ser solo tecnología."

Si una empresa presta servicios de pagos, rampas, custodia, conversión o intermediación de valor utilizando activos virtuales, no actúa como un proveedor informal ni como un simple desarrollador tecnológico.

1. Califica como Empresa de Tecnología Financiera (ETF)

2. Es un sujeto regulado

3. Y se encuentra bajo supervisión de la ASFI

El Decreto Supremo 5384 y la reglamentación de ASFI consolidan un principio clave:

"la actividad define la regulación, no el discurso comercial ni la etiqueta tecnológica."

Para fundadores, CEOs y directores legales, el desafío ya no es debatir si aplica la norma, sino cómo adecuarse de forma ordenada, estratégica y sostenible.

En Torrelio & Asociados Abogados te ayudamos a diseñar el modelo de negocio acorde al cumplimiento normativo y evitar dolorosas perdidas.

Contáctanos a [email protected]

27/12/2025

En Torrelio & Asociados Abogados creemos que las soluciones tecnológicas OTC, cross-border y de rampa cripto–fiat están creciendo en Bolivia, pero también su exposición regulatoria.

No todo es “software”.

Cuando una plataforma:

• Intermedia activos o dinero

• Define precios o spreads

• Custodia, liquida o ejecuta pagos

Deja de ser neutral y entra en el terreno regulado.

OTC, pagos transfronterizos y rampas tienen riesgos distintos, pero un punto común: cumplimiento real y trazable (KYC/KYB, monitoreo, contratos y gobierno).

El error más frecuente es diseñar primero el negocio y pensar el cumplimiento después.

El costo no es solo una multa: puede ser el cierre operativo.

Cumplir no frena el crecimiento.

Ordena, protege y hace sostenible el modelo.

Si quieres más información escríbenos a [email protected]

26/12/2025

Normativa ETF en Bolivia: claridad antes que velocidad.
En Bolivia, las Empresas de Tecnología Financiera (ETF) no operan bajo una licencia única. El marco actual se basa en la Ley 393 y en una supervisión funcional por tipo de servicio, principalmente desde ASFI y UIF.
¿El reto? La normativa fue diseñada para intermediación financiera tradicional, mientras que los modelos fintech y cripto son híbridos, digitales y transfronterizos.
Esto genera zonas grises donde muchos proyectos no fallan por ser ilegales, sino por no haber definido correctamente su encuadre regulatorio desde el inicio.
El riesgo no está en la tecnología, sino en el flujo: custodia, pagos, conversión, terceros y cumplimiento ALA/CFT o LGI/FT y FPADM.
Conclusión: antes de escalar, levantar capital o firmar alianzas, es clave analizar el modelo real y anticipar el impacto regulatorio. En fintech, cumplir tarde suele salir más caro que rediseñar a tiempo.
Si tienes dudas puedes escribirnos a [email protected] o inbox.

24/12/2025

Desde Torrelio & Asociados Abogados les deseamos una Feliz Navidad.

Que estas fiestas estén llenas de paz, reflexión y nuevos desafíos profesionales para seguir creciendo juntos. 🎄

06/08/2025

Nos sentimos orgullosos de compartir que nuestro director, el Dr. Mauricio Torrelio Aguilera, representó a CABLOCK - Cámara Boliviana de Blockchain como panelista junto a otros asociados, en el evento Crypto Experience Summit 2025, realizado en el Los Tajibos, a Tribute Portfolio Hotel.
Durante su participación, abordó temas clave sobre el marco regulatorio de los criptoactivos en Bolivia y los desafíos legales del ecosistema digital.
Agradecemos a los organizadores por este espacio de reflexión y construcción colectiva hacia el futuro de las finanzas y la tecnología.

15/03/2025

Nuestro Director Mauricio Torrelio Aguilera tuvo el privilegio de participar como speaker en el webinar organizado por la CNI y agradeciendo la invitación de su director Horacio Veraloza, donde compartíimosla importancia del Protocolo Familiar como herramienta clave para garantizar la continuidad y el éxito de las empresas familiares a sus asociados, como parte del programa de asesoramiento a la familia de GreeFin Ventures y nuestra firma.

Durante la sesión, abordamos temas fundamentales como:

✅ La definición de reglas claras para la gestión empresarial familiar.

✅ La creación de un plan de sucesión efectivo.

✅ Estrategias para proteger el legado y los valores del negocio familiar.

¡Sigamos trabajando juntos para fortalecer nuestras empresas familiares y construir un ecosistema empresarial más sólido y preparado para el futuro!

25/12/2024

🎄✨ ¡Feliz Navidad y Próspero Año Nuevo! ✨🎄

Desde Torrelio & Asociados Abogados, queremos expresar nuestros mejores deseos para estas fiestas. Que esta Navidad esté llena de amor, paz y momentos inolvidables junto a sus seres queridos.

🌟 Gracias por confiar en nosotros durante este año.

Estamos agradecidos por cada oportunidad de colaborar y crecer juntos. Nos entusiasma seguir construyendo un 2025 lleno de logros, desafíos superados y nuevos proyectos compartidos.

🎉 ¡Que el 2025 sea un año de éxitos y prosperidad para todos!

💼 Torrelio & Asociados Abogados

13/12/2024

29/10/2024

Nos enorgullece compartir el logro de nuestro director, el Dr. Mauricio Torrelio Aguilera, reconocido como uno de los Abogados Corporativos Más Referenciados en el área de Tecnología durante el 5to aniversario de CABOLCORP.

Este reconocimiento es un merecido tributo a su dedicación y liderazgo en el sector, así como a su compromiso con la innovación y la excelencia en el ámbito legal y tecnológico. Nos sentimos privilegiados de contar con un profesional de su calibre en nuestro equipo, cuya visión ha contribuido al fortalecimiento de nuestra firma y al desarrollo de soluciones jurídicas avanzadas para nuestros clientes.

Felicitamos también a nuestro Director por este destacado logro de presidir la presidencia de CABOLCORP y le extendemos nuestro agradecimiento por su continuo trabajo para elevar los estándares de la práctica legal en Bolivia. ¡Estamos seguros de que seguirá dejando una huella positiva en el sector!

22/10/2024

Expande tu empresa a mercados internacionales con nuestro paquete especializado Bolivia - Estados Unidos. 🌎

Diseñado para empresas que buscan establecerse y operar eficientemente entre ambos países, este paquete incluye servicios esenciales para impulsar tu éxito internacional:

1. Apertura de cuenta bancaria en dólares: Facilita transacciones internacionales seguras y rápidas con una cuenta corporativa.
2. Operating Agreement: Redacción de acuerdos operativos para gestionar tu LLC bajo el marco legal adecuado.
3. Cuenta verificada en Stripe: Configuración para procesar pagos en línea de manera segura.
4. Reporte de BOI (Beneficial Ownership Information): Cumple con las normativas de transparencia en EE. UU. con un informe preciso de beneficiarios finales.
5. Dominio .com por 1 año: Registra tu presencia digital con un dominio propio (según disponibilidad y aprobación previa).
6. 1 año de servicios de Registered Agent: Asegura el cumplimiento legal de tu LLC con un agente registrado.
7. Consulta legal mensual: Acceso a asesoría legal durante un año para cumplir con normativas locales e internacionales.
8. Análisis Bolivia - EE.UU.:

• Evaluación legal y societaria para tu caso específico.

• Identificación de oportunidades de negocio y alianzas estratégicas.

• Asesoría en regulaciones clave, estrategias tributarias y financieras.

Este servicio está diseñado para maximizar las oportunidades legales, financieras y tributarias de tu negocio en ambos mercados. 🚀

24/09/2024

¡Felicidades Santa Cruz en tu Aniversario!!!

24/09/2024

En Bolivia, cada vez más familias y empresas están explorando las Criptomonedas como una forma de proteger su patrimonio y mejorar la planificación financiera. En Torrelio & Asociados Abogados, ofrecemos talleres y asesoría legal-financiera especializada para ayudar a nuestros clientes a comprender este nuevo ecosistema digital, en convenio con la Comunidad Fintech Bo. Guiamos en la toma de decisiones estratégicas, maximizando los beneficios y minimizando riesgos.