Dutch lawyer in de UAE

11/08/2026

Vraag: , kun je met een tijdelijke arbeidsovereenkomst in de Verenigde Arabische Emiraten in aanmerking komen voor een hypotheek?

Antwoord: Ja. Een arbeidsovereenkomst voor bepaalde tijd is in de UAE geen belemmering voor een hypotheek.

Sterker nog: voor werknemers in de private sector is een contract voor bepaalde tijd tegenwoordig de normale wettelijke vorm. Sinds de wijziging van de Labour Law bepaalt artikel 8 dat de arbeidsovereenkomst voor een bepaalde periode wordt gesloten en kan worden verlengd als werkgever en werknemer dat afspreken. De vroegere maximale contractduur van drie jaar is daarbij geschrapt.

Dat zie je ook terug bij de banken. Zij stellen voor een hypotheek geen algemene eis dat je een Nederlandse stijl "vast contract" voor onbepaalde tijd moet hebben:

Emirates NBD accepteert werknemers en vraagt bij expats onder meer een minimum maandsalaris van AED 15.000. Wel stelt ENBD als voorwaarde dat een expat ten minste drie jaar in de UAE heeft gewerkt en ten minste één jaar bij de huidige werkgever.
HSBC hanteert ook niet de eis dat je een arbeidsovereenkomst voor onbepaalde tijd hebt. Voor een UAE-resident noemt HSBC onder meer een minimum maandinkomen van AED 15.000 en vraagt de bank een salary certificate, bankafschriften en informatie over je overige schulden.
ADCB Islamic accepteert ook salaried expat residents vanaf AED 15.000 per maand met een tijdelijk contract.

De Central Bank stelt die eis ook niet. De regelgeving kijkt vooral naar de betaalbaarheid van de lening. Voor expats mag de totale financiering in beginsel niet hoger zijn dan zeven keer het jaarlijkse inkomen en mag de Debt Burden Ratio maximaal 50% bedragen. Aflossing moet afkomstig zijn uit salaris of ander aantoonbaar inkomen.

Dus als jij bijvoorbeeld een arbeidsovereenkomst van twee of drie jaar hebt die periodiek wordt verlengd, is dat heel normaal in de UAE en kun je daarmee gewoon voor een hypotheek in aanmerking komen.

10/08/2026

Vraag: , hoe weet ik of ik een halalhypotheek heb? Ik heb zo'n vermoeden, maar het staat niet op mijn title deed.

Antwoord: Het woord ‘halalhypotheek’ hoeft niet letterlijk in je documenten te staan. Kijk in de offer letter, het Key Facts Statement en de financieringsovereenkomsten naar termen als ‘Islamic Home Finance’, ‘Sharia-compliant’, ‘Ijarah’ of ‘Ijara’, ‘Lease Agreement’, ‘Lease to Own’ of ‘Ijarah Muntahia Bittamleek’. De bank wordt in deze documenten aangeduid als eigenaar of verhuurder en de klant als huurder.
De maandelijkse betalingen worden vaak ‘Rental Payments’ genoemd en kunnen zijn uitgesplitst in ‘Fixed Rental’, ‘Variable Rental’ en ‘Supplemental Rental’.
Ook staat in de documenten dat de bank de woning na volledige betaling aan de klant overdraagt. Op de title deed kan de bank als eigenaar staan.
Het is ook mogelijk dat jouw naam op de title deed staat als ‘title agent’ van de bank, met een hypotheekrecht ten gunste van de bank.

10/08/2026

Vraag: , Ik heb AED 1 miljoen eigen geld. Hoeveel hypotheek kan ik daarmee krijgen in de Verenigde Arabische Emiraten?

Antwoord: de bank, de hypotheekverstrekker, kijkt naar het volgende:
1. Hoeveel mág de bank op grond van de regels van de Central Bank van de UAE financieren ten opzichte van de waarde van het pand?
2. Hoeveel kán de bank je op basis van je inkomen, schulden, leeftijd en looptijd lenen?
3. Hoeveel eigen geld heb je nodig voor het deel dat de bank niet financiert en voor de kosten van de aankoop?

De Central Bank of the UAE maakt voor expats onderscheid tussen verschillende categorieën vastgoed.

Voor een First House/Owner Occupier met een waarde tot en met AED 5 miljoen geldt voor een expat een maximale Loan-to-Value, oftewel LTV, van 80%.

Bij een First House/Owner Occupier met een waarde van meer dan AED 5 miljoen daalt dat maximum naar 70%.

Voor een "Second and Subsequent House or Investment Property" geldt voor een expat een maximum van 60%, ongeacht de waarde van het pand.

Voor een woning die off-plan wordt gekocht, geldt een maximum van 50%, ongeacht de waarde, het doel van de aankoop en de categorie van de koper.

LTV staat voor Loan-to-Value.

De Central Bank definieert die verhouding als de uitstaande lening ten opzichte van de "appraised value" van residential property. Een property appraisal is de beoordeling van het pand waarbij ook de waarde van het onderpand wordt vastgesteld.

Je moet dus niet alleen naar de koopprijs kijken.

Stel dat je een woning koopt voor AED 3,6 miljoen en de bank bereid is je AED 2,6 miljoen te lenen. Je gebruikt een miljoen van je spaargeld.

Kijk je alleen naar de koopprijs, dan lijkt de lening heel ruim binnen de 80%-grens te vallen:

AED 2.600.000 / AED 3.600.000 = 72,2%

Maar daarmee ben je er niet. De bank laat het pand taxeren. De officiële LTV wordt afgezet tegen die getaxeerde waarde.

Als de bank het pand op AED 3,6 miljoen waardeert, is de LTV inderdaad 72,2%. Maar waardeert de bank het pand op AED 3,4 miljoen, dan wordt de LTV:

AED 2.600.000 / AED 3.400.000 = 76,5%

Ook dat blijft onder 80%.

Maar bij een taxatiewaarde van AED 3,25 miljoen kom je uit op:

AED 2.600.000 / AED 3.250.000 = 80%.

AED 3,25 miljoen is dus in dit voorbeeld de minimale taxatiewaarde waarbij een lening van AED 2,6 miljoen nog binnen de 80%-grens past.

Komt de taxateur bijvoorbeeld uit op AED 3,1 miljoen, dan zou AED 2,6 miljoen financiering neerkomen op ongeveer 83,9% LTV en dat ligt boven het maximum. Je kunt daar uit afleiden dat de bank dit geen goede "investering" vindt. Waarom zou je dan de koop doorzetten?

En dan heb ik de bijkomende kosten van de aankoop nog niet meegerekend.

De taxatie van de bank hoeft namelijk niet gelijk te zijn aan de prijs die koper en verkoper zijn overeengekomen. De Central Bank verlangt van hypotheekverstrekkers dat zij behoorlijke interne processen voor taxatie en risicobeoordeling gebruiken. De taxatie mag ook niet worden gebaseerd op een verwachte toekomstige waardestijging van de woning. De bank moet daarnaast beoordelen hoeveel de aanvrager daadwerkelijk kan terugbetalen.

De Central Bank hanteert ook een maximale Debt Burden Ratio van 50%. Daarbij kijkt de bank naar de totale schuldverplichtingen ten opzichte van het inkomen. Voor expats geldt daarnaast een maximum voor mortgage lending van zeven maal het jaarinkomen.

Iemand kan dus op basis van de LTV-regels misschien AED 4 miljoen mogen financieren, terwijl zijn inkomen maar voldoende is voor bijvoorbeeld AED 2,5 miljoen.

Dan is AED 2,5 miljoen de relevante grens.

De Central Bank staat voor mortgages een maximale looptijd van 25 jaar toe, maar schrijft niet één vaste maximale eindleeftijd voor alle banken voor. De bank moet zelf op basis van haar lending- en riskbeleid bepalen hoe oud de borrower maximaal mag zijn bij de laatste aflossing.

Dat betekent bijvoorbeeld dat twee mensen met precies hetzelfde salaris en precies hetzelfde eigen vermogen toch een heel andere maximale hypotheek kunnen krijgen als de één 40 is en de ander 60.

Bij de oudere borrower kan de toegestane looptijd veel korter zijn. Een kortere looptijd betekent dat dezelfde lening in minder jaren moet worden terugbetaald en dus een veel hogere maandelijkse aflossingsverplichting geeft.

De LTV kan dan keurig 70% zijn, terwijl de lening toch wordt afgewezen omdat de maandelijkse betaling te hoog wordt ten opzichte van het inkomen.

Een tweede woning of investment property is een heel ander verhaal.

Nu nemen we opnieuw een rekenvoorbeeld van iemand met AED 1 miljoen eigen geld.

Dit keer koopt die persoon geen First House/Owner Occupier, maar een tweede woning of een investment property.

Voor een expat geldt dan een maximale LTV van 60%. Dat percentage geldt volgens de Central Bank ongeacht de waarde van het pand. Dat betekent dat ten minste 40% buiten de hypotheek moet worden gefinancierd.

Als AED 1 miljoen precies 40% van de koopprijs is, kom je uit op:

AED 1.000.000 / 40% = AED 2.500.000.

De maximale aankoopprijs is dan in theorie AED 2,5 miljoen.

De financiering ziet er dan zo uit:

AED 1.000.000 eigen geld + AED 1.500.000 hypotheek
= AED 2.500.000

AED 1,5 miljoen is 60% van AED 2,5 miljoen.

Hier is dus niet het inkomen de eerste beperkende factor, maar het beschikbare eigen geld.

Misschien zou deze koper op basis van zijn salaris zonder problemen AED 2,5 miljoen kunnen lenen. Dat helpt hem bij deze aankoop niet. Op een investment property van AED 2,5 miljoen mag een expat op grond van de LTV-regel niet met een hypotheek van AED 2,5 miljoen aankomen. De maximale LTV is 60%.

En ook hier kan de taxatie de berekening veranderen.

Bij de investering van AED 2,5 miljoen en een gewenste hypotheek van AED 1,5 miljoen zit je precies op 60%.

Dat betekent ook dat de banktaxatie minimaal AED 2,5 miljoen moet bedragen om AED 1,5 miljoen binnen een LTV van 60% te kunnen financieren.

Stel dat je AED 2,5 miljoen met de verkoper hebt afgesproken, maar de bank waardeert het pand op AED 2,4 miljoen, dan kan je hypotheek dus niet AED 1,5 miljoen AED zijn. Je moet dan zelf AED 1.060.000 financieren.

Ook hier komen de overige aankoopkosten daar nog bij. En dan kom je dus met een miljoen dirham te kort.

De Central Bank definieert de down payment als het bedrag dat de koper vooraf uit eigen middelen in de purchase price steekt.

Naast die koopprijs krijg je bij een vastgoedtransactie ook te maken met kosten rond registratie, hypotheekregistratie, de bank, de taxatie en soms een makelaar.

Voor off-plan vastgoed geldt een nog lagere maximale LTV.

De Central Bank stelt de grens voor off-plan property op 50%, ongeacht het doel van de aankoop, de waarde van de woning of de categorie waarin de koper anders zou vallen. De Central Bank noemt daarbij expliciet het langere ontwikkelproces en het hogere completion risk als reden voor de lagere limiet.

De percentages van de Central Bank zijn maximumgrenzen. Een bank mag op basis van haar eigen riskbeleid strenger zijn en moet zelf beoordelen of zij de lening en het onderpand accepteert. De bank kan dus ook jouw werkgever beoordelen als onbetrouwbaar.

08/08/2026

Vraag: , ik ben resident van de UAE, maar in verband met de spanningen in de UAE ben ik inmiddels een half jaar in Nederland. Nu wil ik binnenkort weer vliegen op DXB.

Nu hoorde ik van een aantal mensen dat ze teruggestuurd werden in verband met een verlopen visum.

Maar ik kan toch ook gewoon een visa on arrival krijgen, ook al is mijn visum verlopen? Want ik heb de Nederlandse nationaliteit.

Antwoord: Als iemand met een UAE residence visa langer dan 180 dagen buiten de UAE is gebleven, kan dat gevolgen hebben voor zijn residence status.
Voor Golden, Green en Blue Residence gelden uitzonderingen, maar bij gewone Investor/Partner residence visa’s moet je daar niet automatisch van uitgaan.
Voor de zes ICP-Emiraten kan na overschrijding van 180 dagen een speciale terugkeertoestemming nodig zijn; voor Dubai loopt dit via GDRFA.
Die toestemming moet vóór terugkeer worden geregeld en kan ook nodig zijn om problemen bij het boarden te voorkomen.
Een Nederlander heeft daarnaast in beginsel recht op een gratis visit visa on arrival voor maximaal 90 dagen binnen 180 dagen.
Als zijn residence visa bij aankomst niet wordt geaccepteerd, kan hij in beginsel een toeristenvisum krijgen.
Maar voor toelating als bezoeker geldt wél dat hij een retourticket of onward ticket moet hebben.
Heeft hij alleen een enkele reis geboekt, dan kan dat dus alsnog een reden zijn om hem niet als bezoeker toe te laten.
In dat geval kan hij daadwerkelijk worden teruggestuurd, ook al komt hij als Nederlander normaal gesproken voor visa on arrival in aanmerking.

06/08/2026

Vraag: , ik wil na mijn huwelijk in de UAE de naam van mijn man gaan dragen, hoe moet dat?

Antwoord: pffff, begin daar alsjeblieft niet aan. Het is een heel gedoe, je moet namelijk je paspoort wijzigen, je Emirates ID, je visum, je rijbewijs, allemaal verklaringen aanvragen, de title deed van je huis wijzigen etc. Het kost je kapitalen en na afloop heb je grijze haren, want je aanvraag wordt behandeld als een officiële naamswijziging. (Denk aan Suri Cruise die niet langer Cruise wil heten).
In Nederland verandert je achternaam overigens niet bij het aangaan van een huwelijk, je gebruikt alleen de achternaam van, in dit geval, je man, maar je achternaam blijft hetzelfde.

Vind je het een leuk, romantisch idee om de naam van je echtgenoot of echtgenote te gebruiken, gebruik die dan gewoon lekker voor je Facebook- en je Linked in profiel.

05/08/2026

KLM vliegt in ieder geval tot en met 24 oktober niet naar Dubai, Riyadh en Dammam. Ook veel andere vliegmaatschappijen vliegen in ieder geval tot die tijd niet naar de bestemmingen in het Midden-Oosten.

05/08/2026

Vraag: , jij schreef dat scholen in Dubai hun schoolfees voor het schooljaar 2026/2027 niet mogen verhogen. Wat nou als een school dit verbod omzeilt? Dus ineens wordt er een verplichte technology fee, digital learning fee, resource fee, curriculum fee, development fee, assessment fee of facilities fee gefactureerd.
Moet ik dan toch betalen?

Antwoord:

De wet omschrijft het begrip Tuition Fees breed. Het gaat om bedragen die een private school ontvangt voor het onderwijs en voor andere diensten die zij gedurende het schooljaar aan een leerling levert. Deze bedragen moeten zijn opgenomen in het door de KHDA goedgekeurde contract tussen de school en de ouders.

De KHDA moet de Tuition Fees en wijzigingen daarvan goedkeuren. Een school mag deze kosten niet zelf veranderen.

De KHDA maakt in de School Fees Fact Sheet onderscheid tussen:

* Tuition Fees;
* Mandatory Fees;
* Required Education Supplies;
* Optional Services Fees.

De KHDA reguleert zowel de Tuition Fees als de Mandatory Fees. De School Fees Fact Sheet moet alle verplichte en vrijwillige bedragen vermelden die de school gedurende het schooljaar in rekening kan brengen.

Hoe controleer je wat de school officieel mag vragen?

Ga naar de KHDA Schools Directory (https://web.khda.gov.ae/en/Education-Directory/schools).

Zoek daar op de volledige naam van de school. Open de pagina van de school en klik op **Fees Fact Sheet**. Selecteer daarna het leerjaar van het kind. De kosten kunnen namelijk verschillen per grade of year group.

Download of bewaar de School Fees Fact Sheet voor 2026/2027. Vergelijk deze met:

1. de School Fees Fact Sheet voor 2025/2026;
2. de factuur van het vorige schooljaar;
3. de factuur voor 2026/2027;
4. het Parent-School Contract;
5. de e-mail of circular waarin de nieuwe kosten zijn aangekondigd;
6. de prijslijst op de website van de school.

Kijk niet alleen naar het bedrag dat als Tuition Fees wordt vermeld. Vergelijk iedere afzonderlijke kostenpost.

Controleer per bedrag:

Staat de kostenpost op de School Fees Fact Sheet?
Staat het gevraagde bedrag of de toegestane prijsbandbreedte op de Fact Sheet?
Is de post aangemerkt als mandatory of optional?
Kan het kind het normale onderwijs volgen zonder deze kosten te betalen?
Kan de ouder het product ook bij een andere leverancier kopen?
Is een bestaande dienst uit de Tuition Fees gehaald en nu apart gefactureerd?
Is een bestaande korting verwijderd?

Maak van de School Fees Fact Sheet een pdf of screenshot. Doe dat voordat de school de informatie op haar website aanpast.

Er kan sprake zijn van een verkapte verhoging als de school:

* de Tuition Fees gelijk houdt, maar daarnaast een nieuwe verplichte technology fee invoert;
* boeken, digitale leermiddelen of een online onderwijsplatform eerst in de school fee opnam en deze nu apart factureert;
* een verplichte activity fee invoert voor activiteiten die onderdeel zijn van het normale curriculum;
* een optional fee vermeldt, terwijl een kind zonder betaling niet aan de lessen kan deelnemen;
* een bedrag vraagt dat hoger is dan het bedrag op de School Fees Fact Sheet;
* ouders verplicht een laptop, tablet, uniform of boekenpakket bij de school laat kopen, terwijl de Fact Sheet vermeldt dat aankoop bij een andere leverancier mogelijk is;
* een bestaande, door de KHDA goedgekeurde korting intrekt;
* kosten via een verbonden onderneming of externe leverancier laat innen, terwijl de aankoop voor iedere leerling verplicht is;
* een nieuw administratiebedrag invoert voor een normale inschrijving, betaling of toegang tot het onderwijs;
* een vrijwillige schoolreis of activiteit verplicht stelt voor deelname aan een vak of beoordeling.

Wat mag de school wel apart berekenen?

Een school mag echte vrijwillige diensten apart aanbieden. Denk aan:

* schooltransport met de bus;
* maaltijden;
* vrijwillige naschoolse activiteiten;
* niet-verplichte schoolreizen;
* bepaalde kampen;
* facultatieve sportactiviteiten.

Deze kosten moeten wel op de School Fees Fact Sheet staan, meestal met een bedrag of prijsbandbreedte. De school mag een als optional aangeduide dienst niet alsnog verplicht maken.

"Required Education Supplies", zoals uniformen, de gruwelijke blokfluit, boeken en stationery, kunnen ook apart staan. Op de School Fees Fact Sheet staat vaak of ouders deze spullen bij de school of bij een externe leverancier kunnen kopen.

Voorbeelden van deze indeling zijn zichtbaar op de door de KHDA gepubliceerde Fact Sheets.

Ook het laten vervallen van een korting kan tot een hogere rekening leiden.

De KHDA vermeldt dat een eenmaal door de KHDA goedgekeurde korting niet door de school mag worden ingetrokken of herroepen. Daarbij moet wel worden gekeken voor welk schooljaar, voor welke leerlingen en voor welke periode de korting was goedgekeurd.

De officiële informatie staat op de pagina [Approve Tuition Fee Discounts for a Private School](https://web.khda.gov.ae/en/Services/School-Permit-Services/School-fees-discount).

Een tijdelijke korting die alleen voor één schooljaar gold, hoeft niet automatisch het volgende schooljaar door te lopen. De school moet dan wel kunnen laten zien dat de korting tijdelijk was en dat de voorwaarden duidelijk zijn meegedeeld.

Hoe spreek je de school aan?

Stuur eerst een schriftelijke klacht aan de principal en het finance department. Vraag vooral naar de goedkeuring van de KHDA en de plek waar de kosten op de School Fees Fact Sheet staan.

Gebruik bijvoorbeeld deze tekst:

"Dear Principal and Finance Department,

I refer to the fee of AED [amount] described as “[name of fee]” for the 2026/2027 academic year.

Please confirm:

1. whether this fee is mandatory or optional;
2. where this fee and the amount charged appear in the KHDA School Fees Fact Sheet for [grade/year group];
3. whether the fee has been approved by KHDA;
4. the date and reference of that approval;
5. whether my child(ren) can participate in the full curriculum without paying this fee;
6. whether the relevant goods or services may be purchased from an external supplier;
7. why this fee was not charged, or was charged at a lower amount, during the previous academic year.

Please also provide a copy of the applicable KHDA approval and the complete School Fees Fact Sheet for the relevant grade.

Pending clarification, I dispute that the school is entitled to charge this additional amount."

Geef de school een redelijke termijn om te antwoorden (twee dagen is nooit redelijk).

Vraag bij een al betaalde kostenpost ook om terugbetaling:

As the amount does not appear to correspond with the KHDA-approved School Fees Fact Sheet, I request reimbursement of AED ....
Bevestig na een gesprek per e-mail wat is besproken.

Hoe dien je een klacht in bij de KHDA?

Als de school geen antwoord geeft, geen KHDA-goedkeuring laat zien of weigert de rekening te corrigeren, dien je een klacht in via het officiële KHDA e-feedbackformulier(https://web.khda.gov.ae/en/khdafeedback).

Vermeld in de klacht:

* de volledige naam van de school;
* de naam van het kind;
* de grade of year group;
* het schooljaar 2026/2027;
* de naam van de betwiste kostenpost;
* het bedrag in 2025/2026;
* het bedrag in 2026/2027;
* of de betaling verplicht is;
* waarom het kind zonder betaling niet volledig aan het onderwijs kan deelnemen;
* waar de kostenpost wel of niet op de School Fees Fact Sheet staat;
* op welke datum je bij de school hebt geklaagd;
* wat de school heeft geantwoord;
* of het bedrag al is betaald.

Voeg bij de klacht zoveel mogelijk bewijs:

* de School Fees Fact Sheet;
* de oude en nieuwe factuur;
* het Parent-School Contract;
* de aankondiging van de nieuwe kosten;
* de klacht aan de school;
* het antwoord van de school;
* het betalingsbewijs;
* screenshots van het portal of de website;
* bewijs dat deelname zonder betaling wordt geweigerd.

De contactgegevens van de KHDA staan op de officiële contactpagina (https://web.khda.gov.ae/en/contact-us). Je kunt ook bellen met 800 KHDA, 800 5432.

Moet je de rekening ondertussen betalen?

Stop niet met betalen als de school dreigt de inschrijving, toegang tot het portal of andere schooldiensten te blokkeren. Leg eerst schriftelijk vast dat je het bedrag betwist.

Als betaling nodig is om directe problemen voor het kind te voorkomen, vermeld dan bij de betaling en per e-mail:

Payment is made under protest and without acceptance that the fee is valid or KHDA-approved. I reserve the right to request reimbursement.

Een private school mag de Tuition Fees niet wijzigen zonder goedkeuring van de KHDA. De boete voor het wijzigen van Tuition Fees zonder toestemming bedraagt AED 150.000.

Bij herhaling van dezelfde overtreding binnen één jaar kan de boete worden verdubbeld. Het maximum boetebedrag voor de school bedraagt AED 500.000. De KHDA kan daarnaast aanvragen van de school blokkeren, nieuwe inschrijvingen opschorten, uitbreiding verbieden of het educational permit intrekken.

De school moet bovendien klachten van ouders aannemen en behandelen. Het weigeren van een klacht of het niet nemen van passende maatregelen kan leiden tot een boete van AED 20.000.

04/08/2026

En dan tenslotte, na de duurste en de goedkoopste scholen van Dubai, het overzicht van de beste scholen van Dubai; "outstanding" volgens de onderwijsinspectie.
En dan valt je meteen op dat de Franse scholen niet alleen de beste scholen zijn, maar ook nog eens goedkoper dan de andere scholen. Waar ligt dat aan?

De Franse school heeft een eigen curriculum met volledig dagonderwijs waarbij alle schoolvakken in het Frans worden gegeven, en hanteert niet het Britse, Amerikaanse of IB programma. Franse scholen in het buitenland gebruiken het Franse nationale curriculum. Het Franse onderwijs is gestructureerd en academisch en de nadruk ligt op taal, grammatica, schrijven, rekenen, algemene ontwikkeling en zelfstandig redeneren.

De leerdoelen, opleidingen, onderwijsfasen en examens worden centraal ontwikkeld vanuit Frankrijk en wereldwijd uitgerold. Dat bespaart kosten. Er hoeven geen licentiekosten te worden betaald, en andere commerciele internationale scholen moeten die wel betalen om bij een bepaald internationaal concept te mogen aansluiten.

AFLEC bijvoorbeeld is een vereniging zonder winstoogmerk, en de schoolfee hoeft dus niet het rendement van investeerders te financieren.

De Franse scholen in Dubai zijn ook wat minder luxe. De school wordt niet verkocht als een exclusief lifestyleproduct, met als gevolg dat de kwaliteit van het onderwijs ondersneeuwt.

Mag mijn Nederlandse kind naar een Franse school?

Ja, je Nederlandse kind mag ook naar een Franse school.
De school kijkt vooral naar beschikbare plaatsen, leeftijd, eerder onderwijs en Frans taalniveau om te bepalen of jouw kind toegelaten wordt.

04/08/2026

, ik ben vorige week in Nederland getrouwd met mijn Russische bruid. Zij gebruikte nog steeds de naam van de laatste van haar zeven ex-echtgenoten, en nu blijkt dat in ons trouwboekje de naam van die ex-echtgenoot als haar achternaam is opgenomen. Haar eigen achternaam ontbreekt volledig. Levert dit problemen op?

Antwoord:
Ja, dat gaat wel problemen opleveren.
Een trouwboekje heeft op zich geen juridische betekenis. Het is puur informatief. Een fout daarin is vervelend, maar juridisch gezien niet relevant.

Dat betekent natuurlijk niet dat je echtgenote hoeft te accepteren dat de naam van haar ex-echtgenoot in het trouwboekje staat. Als zij dat niet wil, kan zij de gemeente vragen om het trouwboekje te corrigeren of een nieuw trouwboekje af te geven. De gemeente moet dan eerst controleren of de naam van haar ex-echtgenoot alleen in het trouwboekje staat, of ook in de officiële huwelijksakte. Staat de naam alleen verkeerd in het trouwboekje, dan hoeft de huwelijksakte niet te worden gewijzigd. Staat de naam ook in de huwelijksakte, dan moet eerst worden vastgesteld of dit werkelijk een fout is of dat de naam van haar ex-echtgenoot volgens het Russische recht nog steeds haar officiële achternaam is. Alleen het feit dat zij die naam niet meer wil gebruiken, maakt de huwelijksakte nog niet onjuist. Zij kan wel vragen om een nieuw trouwboekje nadat haar officiële naam is gewijzigd.

Waar je wél naar moet kijken is de officiële huwelijksakte, zoals ingeschreven bij de Nederlandse burgerlijke stand. Als dáárin de verkeerde naam van je echtgenote staat, moet dit worden gecorrigeerd via de gemeente waar jullie zijn getrouwd. Gaat het om een kennelijke schrijf- of spelfout of een kennelijke misslag, dan kan de ambtenaar van de burgerlijke stand de akte op basis van artikel 1:24a van het Burgerlijk Wetboek verbeteren. Voor een andere verbetering is op basis van artikel 1:24 van het Burgerlijk Wetboek een beslissing van de rechtbank nodig. Je echtgenote moet dan bewijsstukken aanleveren van haar officiële naam, zoals haar Russische paspoort of geboorteakte (voorzien van beëdigde vertaling en legalisatie).

Omdat jullie in de UAE wonen, is het heel belangrijk dat jullie huwelijksakte correct is voordat je deze laat legaliseren voor gebruik in de UAE.

De procedure is dan als volgt:
Vraag een recente afschrift van de huwelijksakte aan bij de Nederlandse gemeente.
Laat het document legaliseren bij het Ministerie van Buitenlandse Zaken in Den Haag.
Laat het daarna legaliseren bij de Ambassade van de Verenigde Arabische Emiraten in Den Haag. (Gebruik gewoon een legalisatiebureau).
Laat het document daarna in de UAE legaliseren door het Ministry of Foreign Affairs.
Laat de gelegaliseerde huwelijksakte naar het Arabisch vertalen als je deze gebruikt voor een aanvraag bij ICP.
Pas daarna kun je het document in de UAE gebruiken voor bijvoorbeeld het aanvragen van een residence visa voor je echtgenote, registratie bij ICP of het openen van een gezamenlijke bankrekening.

04/08/2026

https://autoriteitpersoonsgegevens.nl/actueel/ap-privacyrisicos-door-gebruik-menstruatie-apps

De AP roept op terughoudend te zijn met het delen van gevoelige informatie en sluit onderzoek naar menstruatie-apps niet uit.