Luật sư Lê Thị Hải Yến

02/10/2025

Lội nước đi hỏi cung.

29/07/2025

Ly hôn, cần yêu cầu giải quyết tất cả các vấn đề trong cùng một vụ án: tình cảm, con cái, tài sản chung, nợ chung.

25/06/2025

CẢNH GIÁC VỚI CÁC CHIÊU TRÒ KÊU GỌI GỬI TIẾT KIỆM HOẶC ĐẦU TƯ VỚI LÃI SUẤT CAO
Tôi vừa tiếp một bạn khách hàng, bạn ấy đã “gửi tiết kiệm” với số tiền gần 2 tỷ đồng theo hướng dẫn của một nhân viên ngân hàng nhưng 4 năm nay không rút được tiền gốc cũng như lãi.
Trường hợp của bạn ấy cụ thể như sau:
Năm 2021, bạn này đến một ngân hàng tại Hà Nội gửi tiền tiết kiệm, đây cũng là một ngân hàng có uy tín. Tại đây, một nhân viên của ngân hàng này không hướng dẫn bạn ấy gửi tiết kiệm vào ngân hàng đó mà giới thiệu bạn ấy gửi tiết kiệm bằng hình thức khác với lãi suất cao hơn rất nhiều lãi suất của ngân hàng này tại một doanh nghiệp khác. Bạn ấy được nhân viên kia hướng dẫn ký một loạt các giấy tờ, tải một loại app để theo dõi tiền gốc và lãi phát sinh. Tổng số tiền mà bạn ấy đã chuyển cho doanh nghiệp này là gần 2 tỷ đồng. Đến thời điểm này, số tiền lãi báo trên app là hơn 400 triệu. Tuy nhiên, khi bạn này muốn rút tiền thì không thể rút được (mặc dù đã đến hạn), app luôn thông báo không rút được tiền trên app mà phải liên hệ trực tiếp với công ty. Bạn ấy đã đến công ty để yêu cầu rút tiền nhưng công ty đưa ra rất nhiều lý do chưa hoàn tiền cho bạn ấy. Sau này bạn ấy biết có rất nhiều người cũng là nạn nhân của công ty này giống như bạn ấy.
G𝐨́c n𝐡ì𝐧 𝐜ủ𝐚 𝐋u𝐚̣̂t s𝐮̛:
Thực chất đây là chiêu trò lừa đảo của một số cá nhân hoặc doanh nghiệp muốn chiếm dụng vốn của nhà đầu tư. Phổ biến nhất của chiêu trò này là các doanh nghiệp kết hợp với một số ngân hàng hoặc nhân viên của một số ngân hàng, khi khách hàng đến gửi tiền tiết kiệm tại ngân hàng (khách hàng có tiền nhàn rỗi) thì nhân viên ngân hàng dụ dỗ, lôi kéo khách hàng đầu tư vào kênh khác và nói đây cũng là kênh gửi tiết kiệm nhưng với lãi suất cực cao, giục khách hàng nên tham gia ngay để hưởng ưu đãi, các giấy tờ cần phải ký nhanh, ký luôn kẻo hết thời hạn hưởng ưu đãi,…Thế là khách hàng xuống bút ký ngay và không có thời gian tìm hiểu đây là giấy tờ gì. Thực chất, các loại giấy tờ này là các hợp đồng hợp tác đầu tư hoặc bảo hiểm nhân thọ. Đối với các hợp đồng hợp tác đầu tư có khi thì ghi chung chung là hợp tác đầu tư vào các dự án của công ty, có khi cũng ghi cụ thể một dự án nào đó nhưng đều là các dự án ma, không có thật. Còn về phía khách hàng chỉ hiểu đơn thuần đây là một hình thức gửi tiết kiệm và được hưởng lãi suất cao. Bản chất của các doanh nghiệp này là cố tình lừa dối để chiếm đoạt tiền của nhà đầu tư. Cách đây 2 năm, chắc nhiều bạn cũng biết vụ hàng trăm khách hàng tố ngân hàng SCB biến tiền gửi tiết kiệm của họ thành gói bảo hiểm nhân thọ.
Các hành vi như thế này đủ dấu hiệu cấu thành Tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Tuy nhiên, dù người đứng đầu doanh nghiệp lừa đảo kia bị đi tù thì chưa chắc các bạn đã lấy lại được tiền.
Thế nên, nếu chúng ta không tỉnh táo, cảnh giác thì rất dễ mắc bẫy đặc biệt với những lời mời chào được hưởng lãi suất cao. Cần chú ý khi chúng ta tham gia bất kỳ một kênh đầu tư nào, các bạn nên nghiên cứu, tìm hiểu kỹ, nếu chưa nắm rõ thì cần tham khảo những người có chuyên môn, tránh xảy ra những hậu quả đáng tiếc như bạn khách hàng của tôi.

23/06/2025

Đ𝘂̛̀𝗻𝗴 𝗰𝗵𝗼 𝗿𝗮̆̀𝗻𝗴 𝗵𝗮̀𝗻𝗴 𝗱𝗼 𝗺𝗶̀𝗻𝗵 𝘁𝘂̛̣ 𝗹𝗮̀𝗺, 𝘁𝘂̛̣ 𝘀𝗮̉𝗻 𝘅𝘂𝗮̂́𝘁 𝘁𝗵𝗶̀ 𝗸𝗵𝗼̂𝗻𝗴 𝗯𝗶̣ 𝗰𝗼𝗶 𝗹𝗮̀ 𝗵𝗮̀𝗻𝗴 𝗴𝗶𝗮̉ 𝗻𝗵𝗲́, 𝗻𝗲̂́𝘂 𝗸𝗵𝗼̂𝗻𝗴 đ𝘂́𝗻𝗴 𝗾𝘂𝘆 𝗰𝗵𝘂𝗮̂̉𝗻 𝘁𝗵𝗶̀ 𝘃𝗮̂̃𝗻 𝗯𝗶̣ 𝘅𝘂̛̉ 𝗽𝗵𝗮̣𝘁, 𝘁𝗵𝗮̣̂𝗺 𝗰𝗵𝗶́ 𝗰𝗼́ 𝘁𝗵𝗲̂̉ 𝗯𝗶̣ 𝘅𝘂̛̉ 𝗹𝘆́ 𝗵𝗶̀𝗻𝗵 𝘀𝘂̛̣ 𝘃𝗼̛́𝗶 𝗺𝘂̛́𝗰 𝗵𝗶̀𝗻𝗵 𝗽𝗵𝗮̣𝘁 𝗹𝗲̂𝗻 𝘁𝗼̛́𝗶 𝗰𝗵𝘂𝗻𝗴 𝘁𝗵𝗮̂𝗻.

17/02/2025

Chỉ vì những lời nói trong lúc nóng giận do ghen tuông mà anh chồng phải lĩnh án 10 năm tù về Tội cưỡng đoạt tài sản.

10/10/2024

🇻🇳 10/10 - NGÀY TRUYỀN THỐNG LUẬT SƯ VIỆT NAM - Tự nhủ lòng mình và cùng chúc các anh chị luật sư đồng nghiệp luôn vững vàng, tràn đầy ý chí và niềm tin với con đường đã chọn.

08/08/2024

"𝐍𝐠𝐡𝐞̂̀ 𝐥𝐚̀𝐦 𝐝𝐨𝐚𝐧𝐡 𝐧𝐠𝐡𝐢𝐞̣̂𝐩 𝐥𝐚̀ 𝐦𝐨̣̂𝐭 𝐧𝐠𝐡𝐞̂̀ 𝐧𝐠𝐮𝐲 𝐡𝐢𝐞̂̉𝐦"
Đây là lời nói sau cùng của bị cáo Bùi Hồng Khanh - Giám đốc Công ty Thái Dương - người vừa bị Tòa án nhân dân thành phố Hà Nội tuyên án ngày 05/8/2034 với mức hình phạt 20 năm tù về hành vi Lừa đảo chiếm đoạt tài sản xảy ra tại Ngân hàng Agribank Chi nhánh Nam Hà Nội.
Tuy là luật sư bào chữa cho bị cáo thuộc nhóm tội vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng, hoạt động khác liên quan đến hoạt động ngân hàng, không phải là Luật sư bào chữa cho bị cáo Khanh tại phiên tòa nhưng câu nói của bị cáo này khiến tôi không khỏi suy nghĩ.
Một vụ án mà có tới 7 bị cáo là giám đốc bị truy tố về các tội Lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản và Lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Không thể phủ nhận rằng các bị cáo đã có các hành vi vi phạm pháp luật rất rõ ràng để chiếm đoạt tiền của ngân hàng. Song xét điều kiện hoàn cảnh thực tế có thể thấy rằng để một doanh nghiệp sống, tồn tại và phát triển không hề đơn giản nếu không muốn nói là cực kỳ vất vả và khó khăn. Điều kiện về vốn để kinh doanh là điều kiện không thể thiếu. Thế nhưng, các điều kiện về vay vốn ngân hàng không phải dễ dàng đối với bất kỳ một doanh nghiệp nào đặc biệt với yêu cầu về vốn lớn. Nếu doanh nghiệp làm ăn có lãi, không bị đối tác chiếm dụng vốn thì may ra có điều kiện trả nợ ngân hàng, còn không thì mất khả năng thanh toán.
Trường hợp các bên tuân thủ đúng các quy trình cho vay thì khi bên vay mất khả năng thanh toán, các bên có thể giải quyết theo vụ việc dân sự. Còn trường hợp bên vay mất khả năng thanh toán mà xác định có vi phạm về quy trình cho vay theo quy định của Bộ luật hình sự thì cả bên vay và cán bộ của ngân hàng đều phải chịu trách nhiệm hình sự.
Quay trở lại với bị cáo Khanh - Giám đốc Công ty Thái Dương có hành vi Lừa đảo chiếm đoạt tài sản lên tới hơn 65 tỷ đồng, đáng trách nhưng cũng đáng thương đối với một Giám đốc doanh nghiệp. Vợ của bị cáo cũng bị truy tố đồng phạm với bị cáo trong vụ án này với vai trò Kế toán trưởng. Vụ án có tất cả 19 bị cáo với nhiều tội danh khác nhau.
Trong bài viết này, tôi không bênh vực phía bên nào, tất cả đều phải tuân theo quy định của pháp luật. Tuy nhiên, đúng là thực tế có rất nhiều cái khó và ranh giới giữa dân sự và hình sự đôi khi rất mong manh.

Chiều 5-8, Tòa án nhân dân TP Hà Nội tuyên án sơ thẩm đối với 19 bị cáo trong vụ án “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”, xảy ra tại Công ty cổ phần Đầu tư xuất nhập khẩu Khánh An (Công ty Khánh An), Ngân hàng Nông nghiệp và Phát triển...

27/06/2024

Trời mưa gió, vào gặp bị can tại trại tạm giam bất chợt lại nhớ bài hát này.

Tuyệt Tình Ca_Lã Phong Lâm || Cover Lala TrầnBeat Gốc : TUYỆT TÌNH CA_LÃ PHONG LÂMLink gốc: https://youtu.be/xp2...

20/06/2024

Mình vừa bào chữa cho một bị cáo nữ trong một vụ án về mua bán trái phép chất ma túy. Rất cố gắng để giúp bị cáo có thể thoát được án tử, giữ được mạng sống cho mình nhưng rất tiếc quyết định của Tòa vẫn là tử hình vì số lượng ma túy lớn. Trong vụ án có 4 bị cáo thì đến 3 bị cáo là nữ và tất cả đều đang có con nhỏ hoặc con chưa thành niên. Kết quả là 3 án tử và 1 án chung thân. Sau khi nghe tuyên án bị cáo ngã khuỵu xuống, biết rằng không còn cơ hội gặp các con của mình nữa. Bên ngoài phòng xử là những tiếng gào thét, tiếng khóc cả của người lớn và trẻ con.
Giá như trước đó các bị cáo nghĩ đến ngày này...

08/06/2024

Bồi dưỡng nghiệp vụ.

04/06/2024

31/05/2024

GÓP VỐN ĐẦU TƯ NHƯNG THỰC TẾ LÀ BỊ LỪA ĐẢO CHIẾM ĐOẠT TÀI SẢN
Tôi đã tham gia nhiều vụ án hình sự về lừa đảo chiếm đoạt tài sản mà kịch bản gần như giống nhau nhưng vẫn rất nhiều người bị mắc bẫy.
Hành vi của các đối tượng là thường thông qua người quen, bạn bè giới thiệu, tạo mối quan hệ gần gũi với những người có nhu cầu đầu tư. Sau khi có được sự tin tưởng, đối tượng yêu cầu người đầu tư góp vốn làm ăn hoặc tải app đầu tư. Đặc biệt, người đầu tư chỉ cần đưa vốn vào mà không cần trực tiếp kinh doanh. Để tạo được niềm tin cho người đầu tư, các đối tượng trả lãi rất cao và rất đầy đủ. Sau khi có được sự tin tưởng của người đầu tư, dần dần đối tượng yêu cầu người đầu tư đưa vào những số tiền lớn hơn để nhận được khoản lãi nhiều hơn. Lúc này, người đầu tư lại tiếp tục bỏ ra đầu tư từ vài trăm triệu đến vài tỷ, thậm chí vài chục tỷ. Thế nhưng, sau khi đã nhận được số tiền lớn từ người đầu tư thì các đối tượng này đã chiếm đoạt toàn bộ số tiền.
Đối với hành vi lừa đảo qua app, một ví dụ như yêu cầu người đầu tư ban đầu chỉ cần nạp tiền vào một số tiền rất nhỏ, thậm chí app cho ứng tiền để đầu tư. Sau đó tiền lãi được trả rất đầy đủ, thậm chí chỉ sau 30 phút nạp tiền đã nhận ngay được mức lãi suất băng ½ hoặc thậm chí bằng cả mức tiền gốc nạp vào. Chính vì sự hấp dẫn như vậy nên người đầu tư tiếp tục nạp thêm nhiều tiền hơn để hưởng mức lãi suất lớn. Tuy nhiên, sau khi số tiền nạp vào tương đối lớn, app sẽ báo lỗi, người đầu tư không nhận được lãi, thậm chí không báo số tiền mà nhà đầu tư đã nạp vào. Lúc này người đầu tư muốn lấy lại tiền thì phải tiếp tục đưa thêm tiền vào để khắc phục lỗi nhưng càng nạp thì càng thấy tiền một đi không trở lại.
Có thể nói, những hình thức lừa đảo này tương đối phổ biến hiện nay. Thực tế, hành vi lừa đảo của các đối tượng này chưa phải là những hành vi lừa đảo tinh vi nhưng nó lại đánh vào lòng tham của con người nên rất nhiều người dính phải. Chính vì vậy, khi đầu tư chúng ta cần phải sáng suốt khi lựa chọn bất kỳ một hình thức đầu tư nào.