Jose Luis Herrera - Realtor - Broker Miami Office

06/02/2026

Hoy la Legislatura de Florida dio un paso gigantesco: la propuesta respaldada por el gobernador Ron DeSantis fue aprobada tanto por la Cámara de Representantes como por el Senado estatal durante la sesión especial celebrada este martes. Ahora la decisión pasa a los votantes de Florida.

⚠️ Importante: No estamos hablando de la eliminación inmediata de los impuestos a la propiedad. Lo que fue aprobado es una reducción significativa mediante el aumento de la exención Homestead, que podría subir de los actuales $50,000 hasta $150,000 en 2027 y $250,000 en 2028 para residencias principales, si los votantes lo aprueban.

✅ ¿Qué falta ahora?

🗳️ TU VOTO, EN NOVIEMBRE!

La propuesta aparecerá en la boleta electoral de noviembre y necesitará al menos un 60% de aprobación para convertirse en una enmienda constitucional.

En otras palabras, después de meses de debates, propuestas y negociaciones, ya no estamos hablando de una idea ni de un proyecto de ley.

Ejemplo ilustrativo (si la propuesta es aprobada por los votantes y utilizando una tasa hipotética del 2%)

🏠 Valor de mercado: $500,000
🏠 Valor imponible: $400,000

2026 - Situación actual
Exención Homestead: $50,000
Base imponible: $400,000 - $50,000 = $350,000
Impuesto estimado al 2%: $7,000 al año

2027 - Exención de $150,000
Base imponible: $400,000 - $150,000= $250,000
Impuesto estimado al 2%: $5,000 al año

2028 - Exención de $250,000
Base imponible: $400,000 - $250,000= $150,000
Impuesto estimado al 2%: $3,000 al año

💰 Ahorro estimado vs. 2026:
* 2027: $2,000 al año
* 2028: $4,000 al año

AHORA SÍ ESTAMOS A UN VOTO DE DISTANCIA.

Si la medida obtiene el respaldo necesario de los electores, millones de propietarios de viviendas principales en Florida podrían ver una reducción importante en sus impuestos a la propiedad durante los próximos años.

🔥 FLORIDA, EL MOMENTO HA LLEGADO.

Jose Luis Herrera – Realtor/Broker
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06/02/2026

Congratulations to our buyers! 🏡🎉

Today we celebrate another important step in their homeownership journey.

From the moment the contract was signed to receiving the Clear to Close, the process took:

⏱️ 2 weeks
⏱️ 5 days
⏱️ 5 hours
⏱️ 4 minutes

Contract Signed: May 14, 2026 – 10:00 AM
Clear to Close: June 2, 2026 – 3:04 PM

A result made possible through great teamwork between the buyers, lender, title company, agents, and everyone involved in the transaction.

When all parties work together toward the same goal, great things happen.

Congratulations again to our buyers, and thank you for trusting us to guide you through this process! 🚀

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✍️ Thinking about buying, selling, or investing in South Florida real estate? We’d be honored to help. If you need real estate advice, call Us!
Si necesitan asesoría sobre bienes raíces, contáctanos al 📱 786-332-0991
Judith Herrera (Mortgage Loan Originator) & Jose Luis Herrera (Realtor/Broker)✨ Always by your side. ✨

06/01/2026

¿Qué está pasando realmente con la propuesta para eliminar los impuestos a la propiedad en Florida?

Aunque en redes sociales se habla mucho del tema, actualmente NO existe ninguna ley que elimine los impuestos sobre las viviendas principales en Florida.

Además, este debate no comenzó recientemente. Desde 2025, legisladores, economistas, gobiernos locales y el gobernador han venido estudiando distintas alternativas para aliviar la carga tributaria sobre los propietarios de viviendas principales.

Uno de los avances más importantes ocurrió en abril de 2026, cuando la Cámara de Representantes de Florida aprobó la propuesta HJR 203... Sin embargo, la medida NO logró avanzar en el Senado estatal, y por tanto, nunca se convirtió en ley.

POSTERIORMENTE, a finales de mayo 2026, el gobernador Ron DeSantis presentó una nueva propuesta más amplia para retomar el proceso.

La idea principal sería aumentar la exención Homestead, que actualmente es de aproximadamente $50K, elevarla inicialmente hasta $250K. Mientras mayor sea la exención, menor será la porción del valor de la vivienda sujeta a impuestos, y menor será el monto a pagar.

Es importante destacar que esta propuesta no aplicaría a propiedades de inversión, viviendas de alquiler, Airbnb, segundas residencias ni propiedades comerciales.

Sin embargo, nada de esto entraría en vigor de inmediato. Antes, la propuesta tendría que superar varios pasos fundamentales:

1. Ser aprobada por la Legislatura de Florida (Cámara y Senado).
2. Ser incluida en la boleta electoral como una enmienda constitucional.
3. Obtener al menos el 60% de aprobación de los votantes de Florida.

La principal controversia gira en torno a cómo reemplazar los miles de millones de dólares que actualmente financian escuelas, policía, bomberos, parques, bibliotecas e infraestructura local a través de los impuestos a la propiedad.

En resumen: La propuesta es real. Sin embargo, hoy por hoy no existe ninguna ley que elimine los impuestos a la propiedad sobre viviendas principales en Florida... Y el camino es largo y complejo.

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06/01/2026

05/29/2026

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Congratulations to our buyers on taking this important step toward their future. Now we continue working hard to get them all the way to the closing table!

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05/22/2026

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También es saber cómo estructurar correctamente la compra.

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Judith Herrera – Mortgage Loan Originator
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05/20/2026

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This example reflects the terms of a specific borrower and is provided for informational purposes only. It is not a commitment to lend. Loan approval, interest rates, APR, and terms are subject to borrower qualification, credit approval, income verification, property appraisal, program guidelines, and market conditions. Not all borrowers will qualify for the same terms or rates.

Equal Housing Lender.

Judith Herrera – NMLS 2010574
LG Mortgage Corp | NMLS 1858812
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05/20/2026

( 🤓 Pero para esto, también tenemos una solución. Llámanos!)…

Fue otro día duro para el mercado de bonos y, por consiguiente, para las tasas de interés. Los inversionistas vendieron bonos agresivamente durante las primeras dos horas de negociación, llevando el rendimiento del Treasury a 10 años a su nivel más alto en más de un año.

Los bonos hipotecarios específicamente han tenido un mejor desempeño en comparación con los Treasuries en los últimos meses, gracias al aumento en la demanda de compra por parte de Fannie Mae y Freddie Mac. En igualdad de condiciones, una mayor demanda de bonos hipotecarios generalmente significa tasas hipotecarias relativamente más bajas.

En este caso, eso ha provocado que las tasas hipotecarias no hayan subido tan rápido como los rendimientos de los Treasuries durante los últimos seis meses.

Aun así, las tasas definitivamente han aumentado. Hoy, la tasa fija a 30 años para prestatarios de primer nivel alcanzó aproximadamente 6.75% en el prestamista promedio, el nivel más alto desde julio de 2025 y nada menos que 0.75% por encima de donde estaban antes de comenzar la guerra con Irán.

Esto representa el aumento más rápido en tasas que hemos visto desde finales de 2024.