30/08/2021
Entre as ações do BC, estão o bloqueio de horários para transferências, limitação de valores e até a escolha dos destinatários.
Entenda o que muda para você
Das 20h às 6h f**a estabelecido um limite de R$ 1.000 para transferências para mesmo banco, Pix e TED
Se quiser aumentar esse limite, o cliente pode fazer a solicitação, mas haverá prazo mínimo de 24 horas e máximo de 48 horas para a efetivação do pedido feito por canal digital, impedindo o aumento imediato em situação de risco;
Clientes passam a poder estabelecer limites transacionais diferentes no Pix para os períodos diurno e noturno, permitindo limites menores durante a noite;
Instituições poderão permitir que usuários cadastrem com antecedência contas que poderão receber Pix acima dos limites estabelecidos;
Haverá prazo mínimo de 24h para que o cadastramento prévio de contas por canal digital produza efeitos;
É possível que uma transação fique retida por 30 minutos durante o dia ou por 60 minutos durante a noite para a análise de risco da operação.
Outras mudanças
Passa a ser obrigatório o mecanismo, já existente e hoje facultativo, de marcação no Diretório de Identif**adores de Contas Transacionais (DICT) de contas em relação às quais existam indícios de utilização em fraudes no Pix, inclusive no caso de transações realizadas entre contas mantidas no mesmo participante;
Passam a ser permitidas consultas ao DICT para alimentar os sistemas de prevenção à fraude das instituições;
Usuários do Pix poderão adotar controles adicionais em relação a transações envolvendo contas marcadas no DICT;
Usuários de arranjos de pagamentos eletrônicos poderão compartilhar com autoridades de segurança pública as informações sobre transações suspeitas de envolvimento com atividades criminosas;
